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华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）基金管理人：华夏基金管理有限公司基金托管人：中国银行股份有限公司华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）重要提示华夏福泽养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）经中国证监会2022年5月25日证监许可20221090号文准予注册。本基金基金合同于基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金属于混合型基金中基金（FOF），是目标日期型基金，风险与收益高于债券基金与货币市场基金，低于股票基金。根据 2017 年 7 月 1 日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改变基金的实质性风险收益特征，但由于风险分类标准的变化，本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金份额净值的变动而产生波动，持有基金的相关风险会直接或间接成为本基金的风险。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）为养老目标日期基金，适合预计退休日期为 2030 年-2039 年的投资者购买。“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。投资者须理解养老目标日期基金仅作为完整的退休计划的一部分，完整的退休计划包括基本养老保险、企业年金以及个人购买的养老投资品等。因此本基金对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证，并且，本基金的基金份额净值随市场波动，即使在临近目标日期或目标日期以后，本基金仍然存在基金份额净值下跌的可能性，从而可能导致投资人在退休或退休后面临投资损失，请充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）在实际投资管理过程中，基金管理人可以根据政策调整、市场变化等因素对招募说明书中披露的下滑曲线进行调整，因此本基金面临实际投资运作可能与预设的下滑曲线存在差异的风险。当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人可能依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，暂停披露侧袋账户份额净值，不办理侧袋账户的申购赎回。侧袋账户对应特定资产的变现时间和最终变现价格都具有不确定性，并且有可能变现价格大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。投资者在投资本基金之前，请仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。本基金资产投资于港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。本基金可投资于资产支持证券，可能面临的风险包括流动性风险、证券提前赎回风险、再投资风险和 SPV 违约风险等。具体内容详见本招募说明书“风险揭示”章节。本基金为发起式基金，发起资金提供方使用发起资金认购本基金的金额不少于人民币《基金合同》生效之日起三年后的年度对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基定的除外。金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。自 2061 年 1 月投资者将面临基金合同终止的风险。本基金在运作过程中可能被移出个人养老金基金名录，投资者将面临本基金 Y 类基金份额暂停办理申购的风险等。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。投资者应当认真阅读并完全理解基金合同第二十一部分规定的免责条款、第二十二部分规定的争议处理方式。目标日期（即 2035 年 12 月 31 日）之前（含该日），本基金对于每份基金份额设定三年最短持有期限，投资者认购/申购每份基金份额后，自基金合同生效日或申购确认日起三年内不得赎回。基金份额持有人将面临在三年持有期到期前不能赎回基金份额的风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读并完全理解基金合同规定的免责条款和规定的争议处理方式。本招募说明书更新有关财务数据和净值表现数据截止日为2025年3月31日，基金管理人主要人员情况截止日为2025年7月16日。（本招募说明书中的财务资料未经审计）本次更新事项：增聘基金经理。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）一、绪言《华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、（以下简称“《销售办法》”）《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、《基金中基金估值业务指引（试行）》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《养老目标证券投资基金指引（试行）》、《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》及其他有关规定以及《华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。二、释义在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：（FOF）。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）《基金合同》基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充。三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充。（FOF）招募说明书》及其更新。中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新。中基金（FOF）基金份额发售公告》。行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等。《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订。《销售办法》：指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。及颁布机关对其不时做出的修订。体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定可以使用来自境外的资金投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者。境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称。份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构。账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。受华夏基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。基金份额余额及其变动情况的账户。申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户。人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期。清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期。个月。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）。认购份额而言）或该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）。期起始日三年后的年度对应日。在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请；基金份额的三年持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请；因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的三年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的三年持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。则取该年对应月份的最后一日；如该日为非工作日，则顺延至下一工作日。告，最近四个季度股票占基金资产的比例均在 60%以上的混合型基金。：指《华夏基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人、销售机构和投资人共同遵守。份额的行为。份额的行为。求将基金份额兑换为现金的行为。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为。销售机构的操作。金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式。换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%。已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。申购款及其他资产的价值总和。额净值的过程。披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介。的公开募集的基金份额的基金。予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待。金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理，下同）等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金。有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。发起资金认购本基金的金额不低于 1,000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于 3 年。期限不少于 3 年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员。置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户。（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产。的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票。三、基金管理人（一）基金管理人概况名称：华夏基金管理有限公司住所：北京市顺义区安庆大街甲 3 号院办公地址：北京市朝阳区北辰西路 6 号院北辰中心 C 座 5 层设立日期：1998 年 4 月 9 日华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）法定代表人：张佑君联系人：邱曦客户服务电话：400-818-6666 传真：010-63136700 华夏基金管理有限公司注册资本为 23800 万元，公司股权结构如下：持股单位持股占总股本比例中信证券股份有限公司 62.2% Mackenzie Financial Corporation 27.8% Qatar Holding LLC 10% 合计 100% （二）主要人员情况张佑君先生：董事长、党委书记，硕士。现任中信证券股份有限公司党委书记、执行董事、董事长，兼任中信集团、中信股份及中信有限总经理助理，中信金控副董事长。曾任中信证券交易部总经理、襄理、副总经理、中信证券董事、长盛基金总经理，中信证券总经理，中信建投总经理、董事长，中信集团董事会办公室主任，中证国际董事，中信证券国际、中信里昂（即 CLSA B.V. 及其子公司）董事长，中信里昂证券、赛领资本董事，金石投资、中信证券投资董事长等。 J Luke Gregoire Gould先生：董事，学士。现任迈凯希金融公司（Mackenzie Financial Corporation）总裁兼首席执行官。曾任IGM Financial Inc. 的执行副总裁兼首席财务官、 Mackenzie Investments的首席财务官、Investors Group的高级副总裁兼首席财务官等。陈颖行先生：董事，硕士。现任卡塔尔投资局咨询（亚太）公司大中华区总监。曾任中国投资有限责任公司投资二部团队负责人，都铎资本（新加坡）公司分析师，BP新加坡公司量化分析师，渣打银行（新加坡）有限公司风险分析师等。史本良先生：董事，硕士，注册会计师。现任中信证券股份有限公司党委委员、执行委员、财富管理委员会主任、战略客户部行政负责人。曾任中信证券股份有限公司计划财务部资产管理业务核算会计主管、联席负责人、行政负责人，中信证券财务负责人等。薛继锐先生：董事，博士。现任中信证券股份有限公司执行委员。曾任中信证券股份有限公司金融产品开发小组经理、研究部研究员、交易与衍生产品业务线产品开发组负责人、股权衍生品业务线行政负责人、证券金融业务线行政负责人、权益投资部行政负责人等。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）李一梅女士：董事、总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委副书记。兼任华夏基金（香港）有限公司董事长，华夏股权投资基金管理（北京）有限公司执行董事。曾任华夏基金管理有限公司副总经理、营销总监、市场总监、基金营销部总经理、数据中心行政负责人（兼），上海华夏财富投资管理有限公司执行董事、总经理，华夏股权投资基金管理（北京）有限公司总经理（兼）、证通股份有限公司董事等。刘霞辉先生：独立董事，硕士。现任中国社会科学院经济研究所国务院特殊津贴专家，二级研究员，博士生导师。兼任中国战略研究会经济战略专业委员会主任、山东大学经济社会研究院特聘兼职教授及广西南宁政府咨询专家。曾任职于国家人社部政策法规司综合处。殷少平先生：独立董事，博士。现任中国人民大学法学院副教授、硕士生导师。曾任最高人民法院民事审判第三庭审判员、高级法官，湖南省株洲市中级人民法院副院长、审判委员会委员,北京同仁堂股份有限公司、河北太行水泥股份有限公司独立董事，广西壮族自治区南宁市西乡塘区政府副区长，北京市地石律师事务所兼职律师等。伊志宏女士：独立董事，博士。教授，博士生导师，主要研究方向为财务管理、资本市场。曾任中国人民大学副校长，中国人民大学商学院院长，中国人民大学中法学院院长，享受国务院政府特殊津贴。兼任国务院学位委员会第七届、第八届工商管理学科评议组召集人、第五届、第六届全国MBA教育指导委员会副主任委员、教育部工商管理专业教学指导委员会副主任委员、西班牙IE大学国际顾问委员会委员。曾兼任中国金融会计学会副会长、欧洲管理发展基金会（EFMD）理事会理事、国际高等商学院协会（AACSB）首次认证委员会委员等。侯薇薇女士：监事长，学士。现任鲍尔太平有限公司（Power Pacific Corporation Ltd）总裁兼首席执行官，兼任加拿大鲍尔集团旗下Power Pacific Investment Management董事、投资管理委员会成员，加中贸易理事会国际董事会成员。曾任嘉实国际资产管理公司(HGI)的全球管理委员会成员、首席业务发展官和中国战略负责人等。西志颖女士：监事，硕士，注册会计师。现任中信证券股份有限公司计划财务部行政负责人。曾任中信证券股份有限公司计划财务部统计主管、总账核算会计主管、B角、B角（主持工作）等。唐士超先生：监事，博士。现任中信证券股份有限公司风险管理部B角。曾在中信证券股份有限公司风险管理部从事风险分析、风险计量、市场风险和流动性风险管理等工作。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）宁晨新先生：监事，博士，高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室执行总经理、行政负责人，董事会秘书。兼任证通股份有限公司董事。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主任、副总编辑，中国政法大学讲师等。陈倩女士：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司市场部执行总经理、行政负责人，客户运营服务部行政负责人（兼）。曾任中国投资银行业务经理，北京证券有限责任公司高级业务经理，华夏基金管理有限公司北京分公司副总经理、市场推广部副总经理等。朱威先生：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司基金运作部执行总经理、行政负责人。曾任华夏基金管理有限公司基金运作部B角等。刘义先生：副总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银行总行计划资金司副主任科员、主任科员，中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副处长（主持工作），华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监，华夏资本管理有限公司执行董事、总经理等。阳琨先生：副总经理、投资总监，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理，宝盈基金管理有限公司基金经理助理，益民基金管理有限公司投资部部门经理，华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。郑煜女士：副总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委副书记、基金经理等。曾任华夏证券高级分析师，大成基金高级分析师、投资经理，原中信基金股权投资部总监，华夏基金管理有限公司总经理助理、纪委书记等。孙彬先生：副总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、投资经理等。曾任华夏基金管理有限公司行业研究员、基金经理助理、基金经理、公司总经理助理等。张德根先生：副总经理，北京分公司总经理（兼）、广州分公司总经理（兼），硕士。曾任职于北京新财经杂志社、长城证券，曾任华夏基金管理有限公司深圳分公司总经理助理、副总经理、总经理，广州分公司总经理，上海华夏财富投资管理有限公司副总经理，华夏基金管理有限公司总经理助理、研究发展部行政负责人（兼）等。李彬女士：督察长，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、纪委书记、法律部行政负责人。曾任职于中信证券股份有限公司、原中信基金管理有限责任公司。曾任华夏基金管理有限公司监察稽核部总经理助理，法律监察部副总经理、联席负责人，合规部行政负责人等。孙立强先生：财务负责人，硕士。现任华夏基金管理有限公司财务部行政负责人、华夏资本管理有限公司监事、上海华夏财富投资管理有限公司监事、华夏基金（香港）有限公华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）司董事。曾任职于深圳航空有限责任公司计划财务部，曾任华夏基金管理有限公司基金运作部B角、财务部B角等。桂勇先生：首席信息官，学士。兼任华夏基金管理有限公司金融科技部行政负责人。曾任职于深圳市长城光纤网络有限公司、深圳市中大投资管理有限公司，曾任中信基金管理有限责任公司信息技术部负责人，华夏基金管理有限公司信息技术部总经理助理、副总经理、行政负责人等。许利明先生，硕士。曾任北京国际信托投资公司投资银行总部项目经理，湘财证券有限责任公司资产管理总部总经理助理等，北京鹿苑天闻投资顾问有限责任公司首席投资顾问，天弘基金管理有限公司投资部副总经理、天弘精选混合型证券投资基金基金经理（2007年7 月27日至2009年3月30日期间）等，中国国际金融有限公司投资经理等。2011年6月加入华夏基金管理有限公司，历任机构投资部投资经理，华夏成长证券投资基金基金经理（2015年9 月1日至2017年3月28日期间）、华夏军工安全灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2016 年3月22日至2017年3月28日期间）、华夏经典配置混合型证券投资基金基金经理（2016年3 月25日至2018年1月17日期间）、华夏养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理（2019年3月26日至2022年3月14日期间）、华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理（2019年4月24日至2022年5月24日期间）、华夏保守养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理（2021年3月12日至2022年5月24日期间）、华夏聚泓优选一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理（2022 年7月26日至2023年11月9日期间）等，现任华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理（2018年9月13日起任职）、华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理（2019年4月9日起任职）、华夏养老目标日期2055五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理（2021年5月18日起任职）、华夏安盈稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理（2021年10月15日起任职）、华夏聚盛优选一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理（2022年2月22日起任职）、华夏福源养老目标日期2045三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理（2022年6月24日起任职）、华夏福泽养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理（2022 年11月29日起任职）、华夏鑫逸优选18个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理（2023 年5月5日起任职）、华夏养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理（2024年3月28日起任职）。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）张炀先生，硕士。曾任嘉实基金管理有限公司研究员、投资经理。2022年6月加入华夏基金管理有限公司，历任资产配置部基金经理助理，现任华夏聚泓优选一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理（2023年7月26日起任职）、华夏安盈稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理（2025年7月14日起任职）、华夏福泽养老目标日期2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理（2025年7月14日起任职）。主任：孙彬先生，华夏基金管理有限公司副总经理，投资经理。成员：阳琨先生，华夏基金管理有限公司副总经理、投资总监，基金经理。范义先生，华夏基金管理有限公司总经理助理，固定收益总监，基金经理、投资经理。刘明宇先生，华夏基金管理有限公司总经理助理，公募固定收益投资总监，基金经理。胡杰先生，华夏基金管理有限公司机构权益投资部行政负责人，基金经理、投资经理。周欣先生，华夏基金管理有限公司机构债券投资部执行总经理、投资经理。潘更先生，华夏基金管理有限公司资产配置部执行总经理。（三）基金管理人的职责基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。（四）基金管理人承诺华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）制等全权处理本基金的投资。制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：（1）承销证券。（2）违反规定向他人贷款或者提供担保。（3）从事承担无限责任的投资。（4）向其基金管理人、基金托管人出资。（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。本基金投资基金管理人或基金管理人关联方或基金托管人关联方管理基金的情况，不属于前述重大关联交易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，自动适用变更后的法律法规或监管规定。法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（2）不公平地对待其管理的不同基金财产。（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。（5）侵占、挪用基金财产；华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取利益。（2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益。（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。（五）基金管理人的内部控制制度基金管理人根据全面性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、防火墙原则和成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系。该内部控制体系由一系列业务管理制度及相应的业务处理、控制程序组成，具体包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控等要素。公司已经通过了 ISAE3402（《鉴证业务国际准则第 3402 号》）认证，获得无保留意见的控制设计合理性及运行有效性的报告。良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结构和有力的控制文化。（1）公司引入了独立董事制度，目前有独立董事 3 名。董事会下设审计委员会等专门委员会。公司管理层设立了投资决策委员会、风险管理委员会等专业委员会。（2）公司各部门之间有明确的授权分工，既互相合作，又互相核对和制衡，形成了合理的组织结构。（3）公司坚持稳健经营和规范运作，重视员工的合规守法意识和职业道德的培养，并进行持续教育。公司各层面和各业务部门在确定各自的目标后，对影响目标实现的风险因素进行分析。对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关业务；对于可控风险，华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。风险评估还包括各业务部门对日常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应的制度，以及新业务设计过程中评估相关风险并制定风险控制制度。公司对投资、会计、技术系统和人力资源等主要业务制定了严格的控制制度。在业务管理制度上，做到了业务操作流程的科学、合理和标准化，并要求完整的记录、保存和严格的检查、复核；在岗位责任制度上，内部岗位分工合理、职责明确，不相容的职务、岗位分离设置，相互检查、相互制约。（1）投资控制制度投资决策委员会是公司的最高投资决策机构，负责资产配置和重大投资决策等；基金经理小组负责在投资决策委员会资产配置基础上进行组合构建，基金经理领导基金经理小组在基金合同和投资决策权限范围内进行日常投资运作；交易管理部负责所有交易的集中执行。 ①投资决策与执行相分离。投资管理决策职能和交易执行职能严格隔离，实行集中交易制度，建立和完善公平的交易分配制度，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。 ②投资授权控制。建立明确的投资决策授权制度，防止越权决策。投资决策委员会负责制定投资原则并审定资产配置比例；基金经理小组在投资决策委员会确定的范围内，负责确定与实施投资策略、建立和调整投资组合并下达投资指令，对于超过投资权限的操作需要经过严格的审批程序；交易管理部依据基金经理或基金经理授权的小组成员的指令负责交易执行。 ③警示性控制。按照法规或公司规定设置各类资产投资比例的预警线，交易系统在投资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。 ④禁止性控制。根据法律、法规和公司相关规定，基金禁止投资受限制的证券并禁止从事受限制的行为。交易系统通过预先的设定，对上述禁止进行自动提示和限制。 ⑤多重监控和反馈。交易管理部对投资行为进行一线监控；风险管理部进行事中的监控；监察稽核部门进行事后的监控。在监控中如发现异常情况将及时反馈并督促调整。（2）会计控制制度 ①建立了基金会计的工作制度及相应的操作和控制规程，确保会计业务有章可循。 ②按照相互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管人相关业务的相互核查监督制度。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） ③为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金头寸管理制度。 ④制定了完善的档案保管和财务交接制度。（3）技术系统控制制度为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输与网络安全管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理等方面都制定了完善的制度。（4）人力资源管理制度公司建立了科学的招聘解聘制度、培训制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度，确保人力资源的有效管理。（5）监察制度公司设立了监察部门，负责公司的法律事务和监察工作。监察制度包括违规行为的调查程序和处理制度，以及对员工行为的监察。（6）反洗钱制度公司设立了反洗钱工作小组作为反洗钱工作的专门机构，指定专门人员负责反洗钱和反恐融资合规管理工作；各相关部门设立了反洗钱岗位，配备反洗钱负责人员。除建立健全反洗钱组织体系外，公司还制定了《反洗钱工作内部控制制度》及相关业务操作规程，确保依法切实履行金融机构反洗钱义务。公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，信息及时送交适当的人员进行处理。目前公司业务均已做到了办公自动化，不同的人员根据其业务性质及层级具有不同的权限。公司设立了独立于各业务部门的稽核部门，通过定期或不定期检查，评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司各项内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。四、基金托管人（一）基本情况名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号首次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整法定代表人：葛海蛟基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号托管部门信息披露联系人：许俊传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566 （二）基金托管部门及主要人员情况中国银行资产托管部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。（三）证券投资基金托管情况截至 2025 年 6 月 30 日，中国银行已托管 1156 只证券投资基金，其中境内基金 1088 只，QDII 基金 68 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（四）托管业务的内部控制制度中国银行资产托管部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行资产托管部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。先后获得基于 “SAS70”、 “AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2020 年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。五、相关服务机构（一）基金份额发售机构住所：北京市顺义区安庆大街甲3号院办公地址：北京市朝阳区北辰西路6号院北辰中心C座5层法定代表人：张佑君客户服务电话：400-818-6666 传真：010-63136700 联系人：张德根网址：www.ChinaAMC.com 华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（1）中国银行股份有限公司住所：北京市西城区复兴门内大街1号办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号法定代表人：葛海蛟电话：010-66596688 传真：010-66593777 联系人：客户服务中心网址：www.boc.cn 客户服务电话：95566 （2）中国建设银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街25号办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼法定代表人：张金良传真：010-66275654 联系人：王嘉朔网址：www.ccb.com 客户服务电话：95533 （3）交通银行股份有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号法定代表人：任德奇电话：021-58781234 传真：021-58408483 联系人：高天网址：www.bankcomm.com 客户服务电话：95559 （4）招商银行股份有限公司住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦法定代表人：缪建民华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 联系人：季平伟网址：www.cmbchina.com 客户服务电话：95555 （5）中信银行股份有限公司住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层法定代表人：方合英电话：010-66637271 传真：010-65550827 联系人：王晓琳网址：www.citicbank.com 客户服务电话：95558 （6）平安银行股份有限公司住所：广东省深圳市深南东路5047号办公地址：广东省深圳市深南东路5047号法定代表人：谢永林电话：0755-82088888 传真：0755-25841098 联系人：赵扬网址：bank.pingan.com 客户服务电话：95511-3 （7）宁波银行股份有限公司住所：宁波市鄞州区宁南南路700号办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号法定代表人：陆华裕电话：0574-89068340 传真：0574-87050024 联系人：胡技勋华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）网址：www.nbcb.cn 客户服务电话：95574 （8）北京农村商业银行股份有限公司住所：北京市西城区月坛南街1号院2号楼办公地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼法定代表人：王金山电话：010-89198762 传真：010-89198678 联系人：鲁娟网址：www.bjrcb.com 客户服务电话：96198 （9）江苏银行股份有限公司住所：南京市中华路26号办公地址：南京市中华路26号法定代表人：夏平电话：025-58588167 传真：025-58588164 联系人：田春慧网址：www.jsbchina.cn 客户服务电话：95319 （10）东莞农村商业银行股份有限公司住所：广东省东莞市东城区鸿福东路2号办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号法定代表人：王耀球电话：0769-22866254、15625596450 传真：0769-22866282 联系人：刘托福网址：www.drcbank.com 客户服务电话：0769-961122 （11）西安银行股份有限公司华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）住所：陕西省西安市高新路60号办公地址：陕西省西安市高新路60号法定代表人：郭军电话：029-88992881 传真：029-88992475 联系人：白智网址：www.xacbank.com 客户服务电话：400-869-6779 （12）恒丰银行股份有限公司住所：山东省济南市历下区泺源大街8号办公地址：上海市黄浦区开平路88号瀛通绿地大厦21楼法定代表人：辛树人电话：021-63890139 传真：- 联系人：张昊网址：www.hfbank.com.cn 客户服务电话：95395 （13）九江银行股份有限公司住所：九江市长虹大道619号办公地址：九江市长虹大道619号法定代表人：刘羡庭电话：18679157032 传真：/ 联系人：程科夫网址：www.jjccb.com 客户服务电话：95316 （14）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司住所：北京市朝阳区霄云路36号1幢第8层09号房间办公地址：北京市朝阳区霄云路40号院1号楼3层306室法定代表人：齐凌峰华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）电话：010-82050520 传真：010-82086110 联系人：阮志凌网址：www.9ifund.com 客户服务电话：400-158-5050 （15）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司住所：深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋3401 办公地址：北京市丰台区丽泽平安幸福中心B座31层法定代表人：张斌电话：010-83363101 传真：010-83363072 联系人：文雯网址：www.new-rand.cn 客户服务电话：400-066-1199转2 （16）财咨道信息技术有限公司住所：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表人：朱荣晖电话：13918960890 传真：024-82280606 联系人：庞文静网址：www.jinjiwo.com 客户服务电话：400-003-5811 （17）江苏汇林保大基金销售有限公司住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室法定代表人：吴言林电话：025-66046166转837 联系人：孙平网址：www.huilinbd.com 华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）客户服务电话：025-66046166 （18）上海挖财基金销售有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室法定代表人：胡燕亮电话：021-50810687 传真：021-58300279 联系人：李娟网址：www.wacaijijin.com 客户服务电话：021-50810673 （19）贵州省贵文文化基金销售有限公司住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼法定代表人：陈成电话：17601206766 联系人：李辰网址：https://www.gwcaifu.com/ 客户服务电话：0851-85407888 （20）腾安基金销售（深圳）有限公司住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市南山区天海二路33号腾讯海滨大厦15楼法定代表人：刘明军电话：0755-86013388转80618 联系人：谭广锋网址：www.txfund.com 客户服务电话：95788 （21）民商基金销售（上海）有限公司住所：上海市黄浦区北京东路666号H区9(东座)6楼A31室办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32层华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）法定代表人：贲惠琴电话：15001983450 传真：021-50206001 联系人：周宇亮网址：www.msftec.com 客户服务电话：021-50206003 （22）北京度小满基金销售有限公司住所：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼法定代表人：葛新电话：010-59403028 传真：010-59403027 联系人：孙博超网址：www.baiyingfund.com 客户服务电话：95055-4 （23）博时财富基金销售有限公司住所：广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层法定代表人：王德英电话：075583169999-4002 传真：0755-83195220 联系人：崔丹网址：www.boserawealth.com 客户服务电话：4006105568 （24）诺亚正行基金销售有限公司住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼法定代表人：汪静波电话：021-38509680 传真：021-38509777 华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）联系人：张裕网址：www.noah-fund.com 客户服务电话：400-821-5399 （25）深圳众禄基金销售股份有限公司住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 法定代表人：薛峰电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 联系人：童彩平网址：www.zlfund.cn 客户服务电话：4006-788-887 （26）上海天天基金销售有限公司住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦法定代表人：其实电话：95021 传真：021-64385308 联系人：屠彦洋网址：www.1234567.com.cn 客户服务电话：400-181-8188 （27）上海好买基金销售有限公司住所：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室法定代表人：杨文斌电话：021-20613635 传真：021-68596916 联系人：周天雪网址：www.ehowbuy.com 客户服务电话：400-700-9665 华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（28）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号法定代表人：王珺电话：18205712248 联系人：韩爱斌网址：www.fund123.cn 客户服务电话：95188-8 （29）上海长量基金销售有限公司住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层法定代表人：张跃伟电话：021-20691832 传真：021-20691861 联系人：黄辉网址：www.erichfund.com 客户服务电话：400-820-2899 （30）浙江同花顺基金销售有限公司住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层法定代表人：凌顺平电话：0571-88911818-8653 传真：0571-86800423 联系人：吴强网址：www.5ifund.com 客户服务电话：952555 （31）北京展恒基金销售有限公司住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层法定代表人：闫振杰华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）电话：010-62020088-6006 传真：010-62020355 联系人：翟飞飞网址：www.myfund.com 客户服务电话：400-818-8000 （32）上海利得基金销售有限公司住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室办公地址：上海市虹口区东大名路1098号53楼法定代表人：沈继伟电话：021-50583533 传真：021-61101630 联系人：曹怡晨网址：http://www.leadfund.com.cn/ 客户服务电话：95733 （33）嘉实财富管理有限公司住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层法定代表人：赵学军电话：010-85097570 传真：010-85097308 联系人：余永键网址：www.harvestwm.cn 客户服务电话：400-021-8850 （34）北京创金启富基金销售有限公司住所：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室法定代表人：梁蓉电话：010-66154828-809 传真：010-88067526 联系人：马浩华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）网址：www.5irich.com 客户服务电话：010-66154828 （35）泛华普益基金销售有限公司住所：成都市成华区建设路9号高地中心1101室办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201号法定代表人：于海锋电话：13910181936 传真：- 联系人：隋亚方网址：https://www.puyifund.com/ 客户服务电话：400-080-3388 （36）宜信普泽（北京）基金销售有限公司住所：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座18层1809 法定代表人：沈伟桦电话：010-52855713 传真：010-85894285 联系人：程刚网址：www.yixinfund.com 客户服务电话：400-609-9200 （37）南京苏宁基金销售有限公司住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号办公地址：南京市玄武区苏宁大道苏宁总部法定代表人：刘汉青电话：025-66996699-887226 传真：025-66008800-887226 联系人：王峰网址：www.snjijin.com 客户服务电话：95177 （38）通华财富（上海）基金销售有限公司华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦2层法定代表人：沈丹义电话：021-60818757 传真：021-60810695 联系人：周晶网址：www.tonghuafund.com 客户服务电话：400-101-9301 （39）华源证券股份有限公司住所：青海省西宁市南川工业园区创业路108号办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街道青年路278号中海中心32F-34F 法定代表人：邓晖电话：15601681367 传真：010-57672020 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（45）上海联泰基金销售有限公司住所：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室办公地址：上海市虹口区溧阳路735号2幢3层法定代表人：尹彬彬电话：021-62680166 传真：021-52975270 联系人：兰敏网址：www.66liantai.com 客户服务电话：400-118-1188 （46）泰信财富基金销售有限公司住所：北京市朝阳区建国路甲92号-4至24层内10层1012 办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206 法定代表人：张虎电话：15180468717 联系人：郑雅婷网址：www.taixincf.com 客户服务电话：4000048821 （47）上海基煜基金销售有限公司住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室法定代表人：王翔电话：021-35385521*210 传真：021-55085991 联系人：蓝杰网址：www.jiyufund.com.cn 客户服务电话：400-820-5369 （48）上海中正达广基金销售有限公司华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）住所：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室法定代表人：黄欣电话：021-33768132-801 传真：021-33768132-802 联系人：戴珉微网址：www.zhongzhengfund.com 客户服务电话：400-6767-523 （49）上海攀赢基金销售有限公司住所：上海市闸北区广中西路1207号306室办公地址：上海市陆家嘴银城路116号大华银行大厦7楼法定代表人：沈茹意电话：15317992110 传真：021-68889283 联系人：孟召社网址：http://www.pytz.cn 客户服务电话：021-68889082 （50）珠海盈米基金销售有限公司住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广东省广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔B1201-1203 法定代表人：肖雯电话：020-89629021 传真：020-89629011 联系人：吴煜浩网址：www.yingmi.cn 客户服务电话：020-89629066 （51）和耕传承基金销售有限公司住所：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）法定代表人：王旋电话：0371-85518396 传真：0371-85518397 联系人：胡静华网址：www.hgccpb.com 客户服务电话：4000-555-671 （52）奕丰基金销售有限公司住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室法定代表人：TEO WEE HOWE 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 联系人：叶健网址：www.ifastps.com.cn 客户服务电话：400-684-0500 （53）中证金牛（北京）基金销售有限公司住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层法定代表人：钱昊旻电话：010-59336519 传真：010-59336500 联系人：孙雯网址：www.jnlc.com 客户服务电话：4008-909-998 （54）京东肯特瑞基金销售有限公司住所：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157 办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部法定代表人：王苏宁电话：18911869618 联系人：陈龙鑫华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）网址：http://fund.jd.com/ 客户服务电话：95118、400-098-8511 （55）大连网金基金销售有限公司住所：中国大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦202 办公地址：中国大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦202 法定代表人：樊怀东电话：13522300698 传真：0411-39027835 联系人：王清臣网址：http://www.yibaijin.com/ 客户服务电话：4000-899-100 （56）北京雪球基金销售有限公司住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 法定代表人：李楠电话：010-61840688 传真：010-61840699 联系人：袁永姣网址：https://danjuanapp.com 客户服务电话：400-159-9288 （57）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司) 办公地址：深圳市福田区沙嘴路尚美红树湾1号A座写字楼16楼法定代表人：杨柳电话：0755-82779746/18122062924 联系人：林丽/刘文婷网址：www.simuwang.com 客户服务电话：400-666-7388 （58）上海中欧财富基金销售有限公司华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路333号729S室办公地址：上海市虹口区公平路18号8栋嘉昱大厦6层法定代表人：许欣电话：021-68609600-5952 传真：021-33830351 联系人：黎静网址：www.qiangungun.com 客户服务电话：400-700-9700 （59）上海华夏财富投资管理有限公司住所：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层法定代表人：毛淮平电话：010-88066326 传真：010-63136184 联系人：张静怡网址：www.amcfortune.com 客户服务电话：400-817-5666 （60）中信期货有限公司住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305、办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305、法定代表人：窦长宏电话：021-60812919 传真：021-60819988 联系人：梁美娜网址：https://www.citicsf.com 客户服务电话：400-990-8826 （61）国泰海通证券股份有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦法定代表人：贺青电话：021-38676666 传真：021-38670666 联系人：黄博铭网址：www.gtht.com 客户服务电话：95521 （62）中信建投证券股份有限公司住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼办公地址：北京市朝阳区光华路10号法定代表人：王常青传真：010-65182261 联系人：权唐网址：www.csc108.com 客户服务电话：95587、4008-888-108 （63）国信证券股份有限公司住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦21楼法定代表人：张纳沙电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 联系人：于智勇网址：www.guosen.com.cn 客户服务电话：95536 （64）招商证券股份有限公司住所：深圳市福田区福田街道福华一路111号办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号法定代表人：霍达电话：0755-82943666 传真：0755-82943636 华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）联系人：黄健网址：www.cmschina.com 客户服务电话：95565 （65）中信证券股份有限公司住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦法定代表人：张佑君电话：010-60838888 传真：010-60836029 联系人：郑慧网址：www.cs.ecitic.com 客户服务电话：95548 （66）中国银河证券股份有限公司住所：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦法定代表人：王晟电话：010-80928123 传真：010-66568990 联系人：辛国政网址：www.chinastock.com.cn 客户服务电话：4008-888-888或95551 （67）海通证券股份有限公司住所：上海市黄浦区广东路689号办公地址：上海市黄浦区广东路689号法定代表人：周杰电话：021-23219000 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传真：020-22373718-1013 联系人：王鑫网址：www.wlzq.cn 客户服务电话：95322 （74）华泰证券股份有限公司住所：南京市江东中路228号办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场法定代表人：周易电话：0755-82492193 传真：0755-82492962（深圳）华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）联系人：庞晓芸网址：www.htsc.com.cn 客户服务电话：95597 （75）山西证券股份有限公司住所：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼法定代表人：侯巍电话：0351-8686703 传真：0351-8686619 联系人：张治国网址：www.i618.com.cn 客户服务电话：95573 （76）中信证券（山东）有限责任公司住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层法定代表人：肖海峰电话：0532-85725062 传真：0532-85022605 联系人：赵如意网址：sd.citics.com/ 客户服务电话：95548 （77）东吴证券股份有限公司住所：苏州工业园区翠园路181号办公地址：苏州工业园区星阳街5号法定代表人：范力电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 联系人：方晓丹网址：www.dwzq.com.cn 客户服务电话：95330 华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（78）东方证券股份有限公司住所：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层办公地址：上海市中山南路318号2号楼13层、21层-23层、25-29层、32层、36层、39 层、40层法定代表人：潘鑫军电话：021-63325888 传真：021-63326729 联系人：孔亚楠网址：www.dfzq.com.cn 客户服务电话：95503 （79）长城证券股份有限公司住所：深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层办公地址：深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层法定代表人：曹宏电话：0755-83530715 传真：0755-83515567 联系人：梁浩网址：www.cgws.com 客户服务电话：95514、400-6666-888 （80）光大证券股份有限公司住所：上海市静安区新闸路1508号办公地址：上海市静安区新闸路1508号法定代表人：刘秋明电话：021-22169999 联系人：郁疆网址：www.ebscn.com 客户服务电话：95525、400-888-8788 （81）中信证券华南股份有限公司住所：广州市天河区临江大道395号901室（部位：自编01号）1001室（部位：自编01 号）华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）办公地址：广州市天河区临江大道395号901室（部位：自编01号）1001室（部位：自编01号）法定代表人：陈可可电话：020-88834780 传真：020-88836914 联系人：郭杏燕网址：www.gzs.com.cn 客户服务电话：95548 （82）东北证券股份有限公司住所：长春市生态大街6666号办公地址：长春市生态大街6666号法定代表人：李福春电话：0431-85096517 传真：0431-85096795 联系人：安岩岩网址：www.nesc.cn 客户服务电话：95360 （83）南京证券股份有限公司住所：江苏省南京市江东中路389号办公地址：江苏省南京市江东中路389号法定代表人：李剑锋电话：025-58519523 传真：025-83369725 联系人：王万君网址：www.njzq.com.cn 客户服务电话：95386 （84）上海证券有限责任公司住所：上海市西藏中路336号办公地址：上海市西藏中路336号法定代表人：龚德雄华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）电话：021-51539888 传真：021-65217206 联系人：张瑾网址：www.shzq.com 客户服务电话：400-891-8918 （85）诚通证券股份有限公司住所：北京市朝阳区东三环北路27号楼12层办公地址：北京市朝阳区东三环北路27号楼12层法定代表人：张威电话：010-83561146 传真：010-83561164 联系人：田芳芳网址：www.cctgsc.com.cn 客户服务电话：95399 （86）大同证券有限责任公司住所：山西省大同市平城区迎宾街15号桐城中央21层办公地址：山西省太原市小店区长治路111号山西世贸中心A座F12、F13 法定代表人：董祥电话：0351-4130322 传真：0351-7219891 联系人：薛津网址：www.dtsbc.com.cn 客户服务电话：400-712-1212 （87）东莞证券股份有限公司住所：东莞市莞城区可园南路1号金源中心办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼法定代表人：张运勇电话：0769-22115712、0769-22119348 传真：0769-22119423 联系人：李荣、孙旭华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）网址：www.dgzq.com.cn 客户服务电话：95328 （88）中银国际证券股份有限公司住所：上海浦东新区银城中路200号中银大厦39层办公地址：上海浦东新区银城中路200号中银大厦39层法定代表人：宁敏电话：021-20328000 传真：021-50372474 联系人：王炜哲网址：www.bocichina.com 客户服务电话：400-620-8888 （89）恒泰证券股份有限公司住所：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼；北京市西城区金融大街17号中国人寿中心11楼法定代表人：祝艳辉电话：021-68405273 传真：021-68405181 联系人：张同亮网址：www.cnht.com.cn 客户服务电话：956088 （90）华西证券股份有限公司住所：四川省成都市高新区天府二街198号办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号法定代表人：杨炯洋电话：010-58124967 传真：028-86150040 联系人：谢国梅网址：www.hx168.com.cn 客户服务电话：95584 华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（91）申万宏源西部证券有限公司住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室（830002）法定代表人：王献军电话：0991-2307105 传真：0991-2301927 联系人：梁丽网址：www.swhysc.com 客户服务电话：95523、400-889-5523 （92）中泰证券股份有限公司住所：山东省济南市市中区经七路86号办公地址：山东省济南市市中区经七路86号法定代表人：王洪电话：021-20315719 传真：021-20315125 联系人：张峰源网址：www.zts.com.cn 客户服务电话：95538 （93）第一创业证券股份有限公司住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼法定代表人：刘学民电话：0755-23838750 传真：0755-25838701 联系人：单晶网址：www.firstcapital.com.cn 客户服务电话：95358 （94）中航证券有限公司住所：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层法定代表人：王宜四电话：0791-86768681 传真：0791-86770178 联系人：戴蕾网址：www.avicsec.com 客户服务电话：95335 （95）德邦证券股份有限公司住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼法定代表人：武晓春电话：021-68761616 传真：021-68767032 联系人：刘熠网址：www.tebon.com.cn 客户服务电话：400-888-8128 （96）华福证券有限责任公司住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层法定代表人：黄金琳电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 联系人：张腾网址：www.hfzq.com.cn 客户服务电话：95547 （97）华龙证券股份有限公司住所：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心19楼法定代表人：祁建邦电话：0931-4890208 华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）传真：0931-4890628 联系人：周鑫网址：www.hlzq.com 客户服务电话：95368 （98）财通证券股份有限公司住所：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心法定代表人：沈继宁电话：0571-87925129 传真：0571-87818329 联系人：夏吉慧网址：www.ctsec.com 客户服务电话：95336 （99）华鑫证券有限责任公司住所：深圳市福田区莲花街道福中社区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋20C-1房办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号法定代表人：俞洋电话：021-54967656 传真：021-54967032 联系人：虞佳彦网址：www.cfsc.com.cn 客户服务电话：95323、400-109-9918 （100）中国中金财富证券有限公司住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层法定代表人：高涛电话：0755-88320851 传真：0755-82026942 联系人：胡芷境华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）网址：www.china-invs.cn 客户服务电话：400-600-8008、95532 （101）中山证券有限责任公司住所：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层法定代表人：李永湖电话：0755-82943755 传真：0755-82960582 联系人：罗艺琳网址：www.zszq.com 客户服务电话：95329 （102）东方财富证券股份有限公司住所：拉萨市北京中路101号办公地址：上海市永和路118弄东方企业园24号法定代表人：戴彦电话：021-36533016 传真：021-36533017 联系人：王伟光网址：http://www.18.cn 客户服务电话：95357 （103）粤开证券股份有限公司住所：广州市黄埔区科学大道60号开发区控股中心19、22、23层办公地址：广州市黄埔区科学大道60号开发区控股中心19、22、23层法定代表人：崔洪军电话：0755-83331195 联系人：彭莲网址：www.ykzq.com 客户服务电话：95564 （104）华源证券股份有限公司住所：青海省西宁市南川工业园区创业路108号华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街道青年路278号中海中心32F-34F 法定代表人：邓晖电话：15601681367 传真：010-57672020 联系人：徐璐网址：www.huayuanstock.com 客户服务电话：95305 （105）国金证券股份有限公司住所：成都市青羊区东城根上街95号办公地址：成都市青羊区东城根上街95号法定代表人：冉云电话：028-86690057、028-86690058 传真：028-86690126 联系人：刘婧漪、贾鹏网址：www.gjzq.com.cn 客户服务电话：95310 （106）国新证券股份有限公司住所：北京市西城区车公庄大街4号2幢1层A2112室办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦法定代表人：张海文电话：010-85556048 传真：010-85556088 联系人：孙燕波网址：www.crsec.com.cn 客户服务电话：95390 （107）中天证券股份有限公司住所：沈阳市和平区光荣街23甲办公地址：沈阳市和平区光荣街23甲法定代表人：李安有电话：024-23280842 华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）传真：024-23280844 联系人：孙丹华网址：www.iztzq.com 客户服务电话：（024）95346 （108）阳光人寿保险股份有限公司住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层法定代表人：李科电话：010-85632771 传真：010-85632773 联系人：王超网址：http://fund.sinosig.com/ 客户服务电话：95510 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择符合要求的机构代理销售本基金，具体代销机构详见基金管理人官网相关公示。代销机构具体业务办理情况以其各自规定为准。中国证监会根据相关条件确定可以开展个人养老金基金销售相关业务的基金销售机构名录，并每季度通过中国证监会网站、基金业协会网站、基金行业平台等向社会发布。基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择符合要求的机构代理销售本基金，具体代销机构请参见基金管理人网站公示。代销机构具体业务办理情况以其各自规定为准。机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。投资者可登录本公司网站查询销售机构信息。（二）登记机构名称：华夏基金管理有限公司住所：北京市顺义区安庆大街甲3号院办公地址：北京市朝阳区北辰西路6号院北辰中心C座5层法定代表人：张佑君客户服务电话：400-818-6666 传真：010-63136700 华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）联系人：朱威（三）律师事务所名称：上海源泰律师事务所注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼负责人：廖海经办律师：刘佳、黄丽华电话：021-51150298 传真：021-51150398 联系人：刘佳（四）会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层执行事务合伙人：毛鞍宁联系电话：010-58153000 传真：010-85188298 联系人：蒋燕华经办注册会计师：蒋燕华、王海彦六、基金的募集（一）基金募集的情况本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关本基金募集申请已经中国证监会 2022 年 5 月 25 日证监许可20221090 号文注册。规定募集。本基金自 2022 年 10 月 24 日起至 2022 年 11 月 25 日进行发售。募集期间，本基金共募集 85,987,885.37 份基金份额，有效认购户数为 1,998 户。（二）基金类型、运作方式和存续期间华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（1）三年持有期对于每份基金份额，三年持有期起始日指基金合同生效日（对认购份额而言）或该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）。对于每份基金份额，三年持有期到期日指该基金份额三年持有期起始日三年后的年度对应日。年度对应日，指某一个特定日期在后续年度中的对应日期，如该年无此对应日期，则取该年对应月份的最后一日；如该日为非工作日，则顺延至下一工作日。在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请；基金份额的三年持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请；因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的三年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的三年持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。（2）在目标日期 2035 年 12 月 31 日次日（即 2036 年 1 月 1 日），在不违反届时有效的本基金将自 2036 年 1 月 1 日起转为每日开放申购赎回模式，法律法规或监管规定的情况下，本基金的基金名称相应变更为“华夏福泽混合型基金中基金（FOF）”；本基金按照前述规定转为每日开放申购赎回模式及变更基金名称，无需召开基金份额持有人大会，具体转型安排见基金管理人届时发布的相关公告。基金份额持有人在转型前申购本基金，至转型日持有基金份额不足三年的，在转型日之后（含转型日）可以提出赎回申请，不受三年持有期限制。（3）自 2061 年 1 月 1 日起，本基金自动进入清算程序，基金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会。（三）募集对象符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。（四）发起资金的认购基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员、基金经理等人员认购本基金的发起资金金额不少于1000万元人民币，且发起资金认购的基金份额持有期限不少于3年，法律法规或证监会另有规定的除外。认购份额的高级管理人员或基金经理在上述期限内离职的，不能提前赎回发起份额。本基金发起资金的认购情况见基金管理人届时发布的公告。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）七、基金合同的生效根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2022 年 11 月 29 日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。《基金合同》生效之日起三年后的年度对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。年度对应日指某一个特定日期在后续年度中的对应日期，如该年无此对应日期，则取该年当月最后一日。如年度对应日为非工作日，则顺延至下一工作日。若届时的法律法规或证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或证监会规定执行。《基金合同》生效满三年后若仍继续存续，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在自 2061 年 1 月 1 日起，本基金自动进入清算程序，基金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。八、基金份额的申购、赎回与转换（一）申购和赎回场所本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将在基金管理人网站公示。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。本基金直销机构为本公司北京分公司、上海分公司、深圳分公司、南京分公司、杭州分公司、广州分公司、成都分公司，设在北京的投资理财中心以及电子交易平台。（1）北京分公司地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座1层（100033）电话：010-88087226 传真：010-88066028 华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2）北京西三环投资理财中心地址：北京市海淀区北三环西路99号西海国际中心1号楼一层107-108A（100089）电话：010-82523198 传真：010-82523196 （3）北京望京投资理财中心地址：北京市朝阳区望京宏泰东街绿地中国锦103（100102）电话：010- 64709882 传真：010- 64702330 （4）北京朝阳投资理财中心地址：北京市朝阳区朝阳门兆泰国际AB座2层（100020）电话：010- 64185185 传真：010- 64185180 （5）上海分公司地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号1902室（200120）电话：021-50820661 传真：021-50820867 （6）深圳分公司地址：深圳市福田区莲花街道福新社区福田区福中三路与鹏程一路交汇处西南广电金融中心40A（518000）电话：0755-82033033 传真：0755-82031949 （7）南京分公司地址：南京市鼓楼区汉中路2号金陵饭店亚太商务楼30层AD2区（210005）电话：025-84733916 传真：025-84733928 （8）杭州分公司地址：浙江省杭州市上城区万象城2幢2701室-01（310020）电话：0571-89716606 传真：0571-89716610 （9）广州分公司华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）地址：广州市天河区珠江西路5号5901房自编A单元（510623）电话：020-38460001 传真：020-38067182 （10）成都分公司地址：成都市高新区交子大道177号中海国际中心B座1栋1单元14层1406-1407号（610000）电话：028-65730073 传真：028-86725412 （11）电子交易本公司电子交易包括网上交易、移动客户端交易等。投资者可以通过本公司网上交易系统或移动客户端办理基金的申购、赎回等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网址：www.ChinaAMC.com。本基金销售机构的名称、住所等信息请详见本招募说明书五、相关服务机构中（一）销售机构的相关描述。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。（二）基金份额类别本基金根据申购费、销售对象或其他条件的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者申购时收取前端申购费的，称为 A 类基金份额；仅面向个人养老金，根据相关规定可通过个人养老金资金账户申购的，称为 Y 类基金份额。A 类、Y 类基金份额分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金管理人可根据基金发展需要，为本基金增设新的份额类别。新的份额类别可设置不同的申购费、赎回费、销售服务费等其他条件，而无需召开基金份额持有人大会，调整前基金管理人需及时公告。有关基金份额类别的具体规则等相关事项届时将另行公告。根据《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》等个人养老金相关规定，基金管理人可对本基金做出其他安排，具体见更新的招募说明书或基金管理人相关公告。（三）申购和赎回的开放日及时间华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）对于每份基金份额，三年持有期起始日指基金合同生效日（对认购份额而言）或该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）。对于每份基金份额，三年持有期到期日指该基金份额三年持有期起始日三年后的年度对应日。年度对应日，指某一个特定日期在后续年度中的对应日期，如该年无此对应日期，则取该年对应月份的最后一日；如该日为非工作日，则顺延至下一工作日。在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请；基金份额的三年持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请；因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的三年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的三年持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。基金管理人在开放日办理基金份额的申购赎回。如果投资人多次认购/申购本基金，则其持有的每一份基金份额的赎回开放的时间可能不同。申购和赎回的具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。本基金 A 类基金份额自 2023 年 1 月 20 日起开放日常申购、定期定额申购等业务。本基金 Y 类基金份额开放申购赎回等业务的安排详见基金管理人发布的相关公告。在目标日期 2035 年 12 月 31 日次日（即 2036 年 1 月 1 日），在不违反届时有效的法律法规或监管规定的情况下，本基金将自 2036 年 1 月 1 日起转为每日开放申购赎回模式，本基金的基金名称相应变更为“华夏福泽混合型基金中基金（FOF）”；本基金按照前述规定转为每日开放申购赎回模式及变更基金名称，无需召开基金份额持有人大会，具体转型安排见基金管理人届时发布的相关公告。基金份额持有人在转型前申购本基金，至转型日持有基金份额不足三年的，在转型日之后（含转型日）可以提出赎回申请，不受三年持有期限制。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）基金管理人可根据个人养老金相关规定及其他相关法律法规规定，调整本基金 Y 类基金份额的赎回安排（如办理 Y 类基金份额继承等事项时可不受最短持有期限制等），具体见更新的招募说明书或基金管理人相关公告。（四）申购与赎回的原则在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。法权益不受损害并得到公平对待。基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。（五）申购与赎回的数量限制最低申购金额均为 1.00 元（含申购费）；通过其他代销机构申购本基金 A 类、Y 类基金份额，每次最低申购金额以各代销机构的规定为准。具体业务办理请遵循各销售机构的相关规定。每次赎回申请均不得低于1.00份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在基金管理人直销机构或华夏财富保留的基金份额余额不足1.00份的，在赎回时需一次全部赎回。基金份额持有人通过其他代销机构办理本基金A类、Y类基金份额的赎回业务时，每次最低赎回份额、赎回时或赎回后在该代销机构（网点）保留的最低基金份额余额，以各代销机构的规定为准。具体业务办理请遵循各销售机构的相关规定。应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）限制。基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。（六）申购与赎回的程序投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。对于每份基金份额，自该基金份额的三年持有期到期日起（含当日），基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。基金份额持有人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋10 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障、港股通非交易日或者发生港股通暂停交易或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+4 日后（包括该日）到销售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申请的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对上述业务办理时间进行调整，并提前公告。（七）申购费与赎回费申购金额（含申购费）前端申购费率华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）申购费由申购人承担，用于市场推广、销售、登记等各项费用。投资者通过基金管理人直销机构申购本基金Y类基金份额时豁免上述申购费。销售机构可对上述申购费实施一定的费率优惠，具体以各销售机构的相关规定为准。基金管理人可以根据市场情况，调整本基金各类基金份额的申购费设置，不需召开基金份额持有人大会，但应于调整实施日前在规定媒介公告。金份额时收取。赎回费率如下：持有期限赎回费率对于赎回时份额持有不满 30 天的，收取的赎回费全额计入基金财产；对于赎回时份额持有满 30 天不满 90 天收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对于赎回时份额持有满 90 天不满 180 天收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产；对赎回时份额持有期长于 180 天（含 180 天）收取的赎回费，将不低于赎回费总额的基金管理人可以在不违反法律法规规定的情形下，调整本基金 Y 类基金份额的赎回费设置，不需召开基金份额持有人大会，但应于调整实施日前在规定媒介公告。根据相关法规规定，本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过 60%，投资人最短持有期限不短于三年。在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请，三年持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请，届时需承担的赎回费为 0。（基金份额持有人在本基金转型前申购本基金，至转型日华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）持有基金份额不足三年的，在转型日之后（含转型日）可以提出赎回申请，不受三年持有期限制，根据实际持有期限计算赎回费。）基金份额持有人在本基金转型后申购本基金的，根据实际持有期限计算赎回费。率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、移动客户端交易）等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、赎回费率。申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回费用除外）、销售服务费（如有）等销售费用。基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。（八）申购份额与赎回金额的计算方式当投资者选择申购本基金A类/Y类基金份额时，申购份额的计算方法如下：申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：净申购金额＝申购金额/（1＋前端申购费率）前端申购费用＝申购金额－净申购金额申购份额＝净申购金额/T日该类基金份额净值申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：前端申购费用＝固定金额净申购金额=申购金额－前端申购费用申购份额＝净申购金额/T日该类基金份额净值基金份额按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。例：假定T日的A类基金份额净值为1.2300元，四笔申购金额分别为1,000.00元、100万元、200万元和500万元，则各笔申购负担的前端申购费用和获得的A类基金份额计算如下：华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）申购1 申购2 申购3 申购金额（元，a） 1,000.00 1,000,000.00 2,000,000.00 适用前端申购费率（b） 1.50% 1.20% 0.80% 净申购金额（c=a/（1+b）） 985.22 988,142.29 1,984,126.98 前端申购费（d=a-c） 14.78 11,857.71 15,873.02 该类基金份额净值（e） 1.2300 1.2300 1.2300 申购份额（f=c/e） 800.99 803,367.72 1,613,111.37 申购4 申购金额（元，a） 5,000,000.00 前端申购费（b） 1,000.00 净申购金额（c=a-b） 4,999,000.00 该类基金份额净值（d） 1.2300 申购份额（e=c/d） 4,064,227.64 当投资者赎回 A 类/Y 类基金份额时，赎回金额的计算方法如下：赎回总金额＝赎回份额×T日该类基金份额净值赎回费用＝赎回总金额×赎回费率净赎回金额=赎回总金额-赎回费用例：假定某投资者在T日赎回10,000.00份A类基金份额，持有期限三年，该日A类基金份额的基金份额净值为1.5000元，则其获得的净赎回金额计算如下：赎回金额=10,000.00×1.5000=15,000.00元赎回费用=0.00 元净赎回金额=15,000.00-0.00=15,000.00 元生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。（九）拒绝或暂停申购的情形发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）购申请。日基金资产净值。绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。基金管理人应当暂停接受基金申购申请。达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：回申请或延缓支付赎回款项。日基金资产净值。停接受基金份额持有人的赎回申请。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。对价。发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。（十一）巨额赎回的情形及处理方式若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。（4）如果基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过前一开放日基金总份额 20% 以上的大额赎回申请情形下，如果基金管理人认为支付全部投资人的赎回申请有困难或认为因支付全部投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时。基金管理人可以延期办理赎回申请。具体分为两种情况： ①如果基金管理人认为有能力支付其他投资人的全部赎回申请，为了保护其他赎回投资人的利益，对于其他投资人的赎回申请按正常程序进行。对于单个投资人超过前一开放日基金总份额 20%以上的大额赎回申请，基金管理人在剩余支付能力范围内对其按比例确认当日受理的赎回份额，未确认的赎回部分作自动延期处理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时选择取消赎回的，则当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 ②如果基金管理人认为仅支付其他投资人的赎回申请也有困难时，则所有投资人的赎回申请（包括单个投资人超过基金总份额 20%以上的大额赎回申请和其他投资人的赎回申请）都按照上述“（2）部分延期赎回”的约定一并办理。当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告停公告。的基金份额净值。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。（十三）基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。（十四）基金的非交易过户基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织（包括司法强制赎回）。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。（十五）基金的转托管基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。（十六）定期定额投资计划基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。（十七）基金份额的冻结、解冻和扣划基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结、解冻和扣划，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结、解冻和扣划。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益根据有权机关要求及登记机构业务规则决定是否一并冻结，法律法规或监管机构另有规定的除外。（十八）基金份额转让华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）在符合法律法规规定且条件允许的情况下，基金管理人可以根据相关业务规则受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请。具体由基金管理人提前发布公告。（十九）其他业务在不违反相关法律法规且对基金份额持有人的权益无实质性不利影响的前提下，基金管理人可办理份额的质押或其他基金业务，基金管理人可制定相应的业务规则，届时无需召开基金份额持有人大会审议但须报中国证监会备案并提前公告。（二十）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定或相关公告。（二十一）基金管理人可在法律法规允许的范围内，在不影响基金份额持有人实质利益的前提下，根据市场情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公告。九、基金的投资（一）投资目标在控制风险的前提下，通过资产配置、基金优选，力求基金资产稳定增值。（二）投资范围本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的（包括 QDII 基金、公开募集的基金公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs” ））、香港互认基金、国内依法发行或上市的股票（包括创业板、存托凭证及其他经中国证监会注册或核准上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、货币市场工具（含同业存单）、资产支持证券、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的 80%，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过 60%。港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%。每华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）个交易日日终保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为准，基金管理人在依法履行适当程序后，可对本基金的投资比例做相应调整。（三）投资策略本基金属于养老目标日期基金。本基金的资产配置策略，随着投资人生命周期的延续和投资目标日期的临近，基金的投资风格相应的从“进取”，转变为“稳健”，再转变为“保守”，权益类资产比例逐步下降，而非权益类资产比例逐步上升。本基金根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型进行动态资产配置，下滑曲线模型运用随机动态规划技术，对跨生命周期的投资、消费进行了优化求解，并结合国内法规约束和投资工具范围作了本土化改进。随着本基金目标日期的临近，权益类资产投资比例逐渐下降。在下滑曲线模型的基础上，进行风险预算，控制基金相对回撤，精细挑选符合本基金投资目标的标的基金，构建投资组合。根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型，随着目标日期时间的临近，权益类资产投资比例逐渐下降。本基金在目标日期 2035 年 12 月 31 日之前（含当日），权益类资产投资比例遵从下表所示，如权益类资产配置比例超过上下限，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。此处权益类资产是指股票、股票型基金和混合型基金，其中混合型基金是指根据定期报告，最近四个季度股票占基金资产的比例均在 60%以上的混合型基金。时间段上限下限基金合同生效日至 2023 年 12 月 31 日 60% 35% 当前，本基金的下滑曲线如下面图表所示：表：下滑曲线权益类资产配置比例中枢值以及权益资产投资比例上下限权益类资时间段产比例中上限下限枢基金合同生效日至 2023 年 12 月 31 日 50% 60% 35% 华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）图：下滑曲线权益类资产配置比例中枢值以及上下限在实际投资管理过程中，基金管理人可以根据政策调整、市场变化等因素对招募说明书中披露的下滑曲线进行调整，本基金实际投资运作可能与预设的下滑曲线存在差异。在确定资产配置方案后通过定性与定量相结合的方法对基金数据进行分析，得出适合投资目标的备选基金，并通过最优算法得出基金配置比例，构建基金组合，具体步骤如下：（1）基金分类根据 MVP 资产配置模型及其他资产配置模型的理念对基金进行分类，并通过量化筛选和面访调研交叉验证获得基金备选库，便于基金经理在确定资产内部风格配置结果后快速选出符合要求的基金。其中基金的量化筛选标准包括目标基金的风险收益特征（如基金的历史波动率、夏普值、最大回撤、贝塔值、集中度等）、不同市场环境下的适应性及稳定性；面访调研从八个维度（包括投研团队、公司环境、合规风控、研发能力、交易执行、投资策略、业绩及归因、资产配置）综合分析基金管理人的投资能力、专业资质、团队支持以及运营能力。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）权益类基金分为稳定风格、灵活风格和不确定风格三类，当资产配置模型给出明确市场结构预期时，优选在该市场结构下表现较好的稳定风格类别的基金；当模型界定市场为选股型或无明显风格主线的结构性行情时，优选灵活风格中持续业绩优异的基金。债券类基金分为特定风格和灵活风格类型，当资产配置模型给出明确指向时，选择在此趋势表现较好的特定风格债基，在拐点或无明显风格机会的市场时，选择灵活风格类别。（2）基金选择：对同类基金进行评分，优选评分排名领先的基金。养老目标产品基金池分为养老目标产品基础基金池（简称：养老基础基金池）、养老目标产品重点基金池（简称：养老重点基金池）和养老目标产品核心基金池（简称：养老核心基金池）三层，其中，养老重点基金池从属于养老基础基金池，养老核心基金池从属于养老重点基金池。养老基础基金池是指公司投资研究人员在对基金进行基本研究的基础上，研究员、基金经理（含投资经理）认为值得跟踪研究、投资的基金名单。拟加入养老基础基金池的基金须符合法律法规的相关要求，重点关注子基金的运作期限、管理规模、合规性等方面情况。养老重点基金池是指在公司投资研究人员对基金进行充分研究的基础上，投资团队经过论证后认为值得重点跟踪研究、投资的基金名单。养老重点基金池中的基金必须来源于养老基础基金池。拟加入养老重点基金池的基金须运作合规，风格清晰，具有相对明确的投资目标，中长期收益良好，中长期业绩波动性较低。针对主动管理型基金，本基金将重点关注基金的风险收益特征、投资风格、持仓特征以及基金经理的投资框架、投资能力、操作风格、能力圈等方面情况。针对被动管理型基金，本基金将重点关注基金的跟踪误差、流动性、费率、标的指数、管理规模等方面情况。养老核心基金池是指在公司投资研究人员对基金进行多次充分调研的基础上，投资团队经过反复论证后认为值得特别跟踪研究、投资的基金名录。养老核心基金池中的基金必须来源于养老重点基金池。研究员应当对养老重点基金池及养老核心基金池中基金进行持续跟踪，包括： ①基金业绩定期跟踪分析； ②定期在研究会议上介绍所负责基金的跟踪情况； ③每季度、年度结束后完成基金研究简报； ④重点跟踪基金出现净值或收益率异常波动情况的，相关研究员应当在与该基金公司及时沟通后，对该情况做分析说明。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）研究员、基金经理（含投资经理）、投资小组成员、投资研究部门行政负责人等，认为基金不再具有投资价值或者具有不可控潜在风险的，应当及时提出将基金剔除出相应养老基金池的申请。（3）基金配置：对优选出的基金，结合行业和风格两类因子的因子暴露和因子特征，推导出基金的预期收益和风险。在给定的约束条件下，求解组合优化，得到基金配置最优比例。（4）公募 REITs 投资策略本基金可投资公募 REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素，对公募 REITs 的投资价值进行深入研究，精选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化，可选择将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非必然投资公募 REITs。本基金将主要采取自下而上的个股精选策略，投资于具备稳定内生增长、能给股东创造经济价值的股票。基金将以超额收益为目标，利用“多因素选股模型”，综合考察股票所属行业发展前景、上市公司行业地位、竞争优势、盈利能力、成长性、估值水平等多种因素，挑选出优质个股，构建核心组合。（1）港股通标的股票投资策略对于港股通标的股票投资，本基金将重点关注在香港市场上市、具有行业代表性的优质中资公司；A 股市场稀缺的香港本地公司、外资公司；精选香港市场具备优质成长属性的上市公司。基金参与港股通交易，基金可根据投资需要或市场环境变化，选择将部分资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资于港股。（2）存托凭证投资策略对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分析相结合的方式，精选出具有比较优势的存托凭证。本基金将在分析和判断国际、国内宏观经济形势、资金供求曲线、市场利率走势、信用利差状况和债券市场供求关系等因素的基础上，动态调整组合久期和债券的配置结构，精选债券，获取收益。（1）类属配置策略华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）类属配置是指对各市场及各种类的固定收益类金融工具之间的比例进行适时、动态的分配和调整，确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场配置和品种选择两个层面。在市场配置层面，本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下，根据交易所市场和银行间市场等市场债券类金融工具的到期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况，相机调整不同市场中债券类金融工具所占的投资比例。在品种选择层面，本基金将在控制信用风险的前提下，基于各品种债券类金融工具收益率水平的变化特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响，综合考虑流动性、收益性等因素，采取定量分析和定性分析结合的方法，在各种债券类金融工具之间进行优化配置。（2）久期调整策略债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，形成对未来市场利率变动方向的预期，进而主动调整所持有的债券资产组合的久期，达到增加收益或减少损失的目的。当预期市场总体利率水平降低时，本基金将延长所持有的债券组合的久期，从而可以在市场利率实际下降时获得债券价格上升收益；反之，当预期市场总体利率水平上升时，则缩短组合久期，以规避债券价格下降的风险带来的资本损失，获得较高的再投资收益。（3）收益率曲线配置策略本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线，通过预期收益率曲线形态变化和信用利差曲线走势来调整投资组合的头寸。在考察收益率曲线的基础上，本基金将确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等，以从收益率曲线的形变和不同期限信用债券的相对价格变化中获利。本基金还将通过研究影响信用利差曲线的经济周期、市场供求关系和流动性变化等因素，确定信用债券的行业配置和各信用级别信用债券所占投资比例。（4）可转换债券、可交换债券投资策略本基金将对可转换债券、可交换债券对应的基础股票进行深入分析与研究，重点选择有较好盈利能力或成长前景的上市公司的可转换债券、可交换债券，并在对应可转换债券、可交换债券估值合理的前提下进行投资，以分享正股上涨带来的收益。同时，本基金还将密切跟踪上市公司的经营状况，从财务压力、融资安排、未来的投资计划等方面推测、并通过实地调研等方式确认上市公司对转股价的修正和转股意愿。（5）资产支持证券投资策略华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，辅助采用定价模型，评估其内在价值。未来，根据市场情况，基金管理人在履行适当的程序后，可相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书更新中公告。（四）投资限制基金的投资组合应遵循以下限制：（1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的 80%。（2）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的 20%。（3）除 ETF 联接基金外，本基金管理人管理的全部基金持有单只基金不得超过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。（4）本基金不得持有其他基金中基金。（5）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会另行规定的除外。（6）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF 和商品基金以外，被投资基金的运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；本基金投资于指数基金、ETF 和商品基金等品种的，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规，风格清晰，中长期收益良好，业绩波动性较低；被投资基金的基金管理人及被投资基金的基金经理最近 2 年没有重大违法违规行为。（7）本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过 60%。（8）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%。（9）本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。（10）本基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算），其市值不超过基金资产净值的 10%。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（11）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证券的 10%。（12）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%。（13）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%。（14）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%。（15）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%。（16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起（17）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。（18）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期。（19）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%。（20）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不得超过本基金基金资产净值的 10%。流通受限基金是指封闭运作基金、定期开放基金等由基金合同规定明确在一定期限锁定期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金。因本基金投资的基金净值波动、本基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流通受限基金的投资。（21）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%。（22）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%。本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%。（23）因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（24）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。（25）本基金投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的 15%。（26）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不超过基金资产的（27）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的股票合并计算。（28）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外因素致使基金投资不符合前款第（2）、（3）项约定的投资比例的，基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。除上述（2）、（3）、（9）、（16）、（20）、（23）、（24）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，自动遵守届时有效的法律法规或监管规定。为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：（1）承销证券。（2）违反规定向他人贷款或者提供担保。（3）从事承担无限责任的投资。（4）向其基金管理人、基金托管人出资。（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。本基金投资基金管理人或基金管理人关联方或基金托管人关联方管理基金的情况，不属于前述重大关联交易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，自动适用变更后的法律法规或监管规定。（五）业绩比较基准沪深 300 指数收益率×X＋中债综合本基金的业绩比较基准：（全价）指数收益率×(1-X)。在目标日期 2035 年 12 月 31 日之前(含当日)，X 取值范围见下表：时间段 X 基金合同生效日至 2023 年 12 月 31 日 50% 沪深 300 指数是中证指数有限公司编制的沪深两市统一指数，具有良好的市场代表性和市场影响力，适合作为本基金权益类资产投资的业绩基准。中债综合（全价）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，旨在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况，该指数涵盖了银行间市场和交易所市场，具有广泛的市场代表性，适合作为本基金固定收益类资产投资业绩比较基准。如果指数编制机构变更或停止沪深 300 指数或中债综合（全价）指数的编制及发布、或沪深 300 指数或中债综合（全价）指数由其他指数替代、或由于指数编制方法发生重大变更等原因导致沪深 300 指数或中债综合（全价）指数不宜继续作为基准指数，或市场有其他代表性更强、更适合投资的指数推出时，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告。（六）风险收益特征华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）本基金属于混合型基金中基金（FOF），是目标日期型基金，风险与收益高于债券基金与货币市场基金，低于股票基金。本基金的资产配置策略，随着投资人生命周期的延续和目标日期的临近，基金的投资风格相应的从“进取”，转变为“稳健”，再转变为“保守”，权益类资产比例逐步下降。本基金还可通过港股通渠道投资于香港证券市场，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还将面临汇率风险、香港市场风险等特殊投资风险。（七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法利益；不当利益。（八）侧袋机制的实施和投资运作安排当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。（九）基金投资组合报告以下内容摘自本基金 2025 年第 1 季度报告：占基金总资产的比序号项目金额(元) 例(%) 其中：股票 5,150,066.60 6.90 华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）其中：债券 3,997,661.37 5.36 资产支持证券 - - 其中：买断式回购的买入返售 - - 金融资产占基金资产净值比例代码行业类别公允价值（元）（％） A 农、林、牧、渔业 52,343.00 0.07 B 采矿业 1,092,189.00 1.47 C 制造业 3,041,572.00 4.08 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 57,609.00 0.08 E 建筑业 40,716.00 0.05 F 批发和零售业 62,883.00 0.08 G 交通运输、仓储和邮政业 77,856.00 0.10 H 住宿和餐饮业 10,648.00 0.01 I 信息传输、软件和信息技术服务业 203,064.00 0.27 J 金融业 250,371.60 0.34 K 房地产业 44,734.00 0.06 L 租赁和商务服务业 42,082.00 0.06 M 科学研究和技术服务业 52,288.00 0.07 N 水利、环境和公共设施管理业 14,721.00 0.02 O 居民服务、修理和其他服务业 - - 华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） P 教育 6,500.00 0.01 Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 100,490.00 0.13 S 综合 - - 合计 5,150,066.60 6.91 占基金资产净序号股票代码股票名称数量(股) 公允价值(元) 值比例(％) 占基金资产净序号债券品种公允价值(元) 值比例(％) 其中：政策性金融债 - - 华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）占基金资产净序号债券代码债券名称数量(张) 公允价值(元) 值比例(％) 本基金本报告期末未持有资产支持证券。本基金本报告期末未持有贵金属。本基金本报告期末未持有权证。本基金本报告期末无股指期货投资。本基金本报告期末无股指期货投资。本基金本报告期末无国债期货投资。本基金本报告期末无国债期货投资。本基金本报告期末无国债期货投资。名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）序号名称金额(元) 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。是否属于基金占基金管理人序基金代运作方持有份额公允价值资产净及管理基金名称号码式（份）（元）值比例人关联（%）方所管理的基金华夏上证基准交易型做市国债 ETF 开放式华夏精选固定契约型收益配置基金开放式契约型开放式华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）期货 ETF 开放式嘉实标普石油天然气勘探及契约型生产精选行业开放式 ETF（QDII）天弘纳斯达克契约型开放式（QDII）A 易方达标普消契约型开放式（QDII）C 易方达标普信息科技指数契约型（QDII-LOF）开放式 A 华夏沪深交易型华安标普全球契约型开放式（LOF）A 资基金投资明细是否属于基金管理占基金资持有份额公允价值人及管理序号基金代码基金名称运作方式产净值比（份）（元）人关联方例（%）所管理的基金东吴苏园契约型封 100,000.0 闭式 0 REIT 红土创新契约型封 100,000.0 闭式 0 REIT 建信中关契约型封闭式 REIT 平安广交契约型封闭式速 REIT 中金普洛契约型封斯 REIT 闭式华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）水务封闭闭式式 REIT 中航首钢契约型封闭式 REIT 合计持有数量合计占基金资产净值比例合计持有份额（份）合计公允价值（元）（只）（%）其中：交易及持有基金管理人项目本期费用以及管理人关联方所管理基金产生的费用当期交易基金产生的申购费（元）当期交易基金产生的赎回费（元）当期持有基金产生的应支付销售服务费（元）当期持有基金产生的应支付管理费（元）当期持有基金产生的应支付托管费（元）当期交易基金产生的交易费（元）注：当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管费按照被投资基金基金合同约定已作为费用计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本基金对被投资基金的实际持仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率和计算方法计算得出。根据相关法律法规及本基金合同的约定，基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金部分收取基金中基金的管理费，基金托管人不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收取基金中基金的托管费。基金管理人运用本基金财产申购自身管理的其他基金的（ETF 除外），应当通过直销渠道申购且不收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用，华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）其中申购费、赎回费在实际申购、赎回时按上述规定执行，销售服务费由本基金管理人从被投资基金收取后返还至本基金基金资产。无。十、基金的业绩基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。下述基金业绩指标不包括基金份额持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。（一）华夏福泽养老目标 2035 三年持有混合发起式（FOF）A 份额净值增业绩比较基份额净值增业绩比较基阶段长率标准差准收益率标 ①－③ ②－④ 长率① 准收益率③ ② 准差④ 日至 2022 年 12 -2.23% 0.47% 1.80% 0.49% -4.03% -0.02% 月 31 日日至 2023 年 12 -11.77% 0.72% -4.68% 0.42% -7.09% 0.30% 月 31 日日至 2024 年 12 -2.94% 0.82% 10.35% 0.66% -13.29% 0.16% 月 31 日日至 2025 年 3 0.49% 0.35% -1.13% 0.46% 1.62% -0.11% 月 31 日自基金合同生效起至今（2025 -15.87% 0.73% 5.86% 0.54% -21.73% 0.19% 年 3 月 31 日）华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（二）华夏福泽养老目标 2035 三年持有混合发起式（FOF）Y 份额净值增业绩比较基份额净值增业绩比较基阶段长率标准差准收益率标 ①－③ ②－④ 长率① 准收益率③ ② 准差④ 日至 2023 年 12 -0.31% 0.59% -0.48% 0.38% 0.17% 0.21% 月 31 日日至 2024 年 12 -2.62% 0.82% 10.35% 0.66% -12.97% 0.16% 月 31 日日至 2025 年 3 0.56% 0.35% -1.13% 0.46% 1.69% -0.11% 月 31 日自新增份额类别以来至今 -2.38% 0.74% 8.57% 0.60% -10.95% 0.14% （2025 年 3 月注：本基金自 2023 年 10 月 25 日增加 Y 类基金份额类别。十一、基金的转型（一）基金转型的条件在目标日期 2035 年 12 月 31 日次日（即 2036 年 1 月 1 日），在不违反届时有效的法律法规或监管规定的情况下，本基金将自 2036 年 1 月 1 日起转为每日开放申购赎回模式，本基金的基金名称相应变更为“华夏福泽混合型基金中基金（FOF）”，不再进行三年持有期控制。由上述情形导致本基金运作方式转换的，无需召开基金份额持有人大会。基金份额持有人在转型前申购本基金，至转型日持有基金份额不足三年的，在转型日之后（含转型日）可以提出赎回申请，不受三年持有期限制。（二）基金转型后的名称华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）本基金在 2036 年 1 月 1 日起转为每日开放申购赎回模式后，基金名称变更为“华夏福泽混合型基金中基金（FOF）”，同时，基金的开放申购与赎回等相关内容也将根据《基金合同》的相关约定做相应修改，上述变更无需经基金份额持有人大会决议。（三）本基金转型后的投资本基金转为华夏福泽混合型基金中基金（FOF）后，基金的投资按照如下约定进行，直至 2060 年 12 月 31 日；自 2061 年 1 月 1 日起，本基金自动进入清算程序，基金合同自动终止，上述转型与基金合同终止无需经基金份额持有人大会决议。在控制风险的前提下，通过资产配置、基金优选，力求基金资产稳定增值。本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金（包括 QDII 基金、公募 REITs）、香港互认基金、国内依法发行或上市的股票（包括创业板、存托凭证及其他经中国证监会注册或核准上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、货币市场工具（含同业存单）、资产支持证券、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的 80%，投资单只基金的比例不高于本基金资产净值的 20%。港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%。每个交易日日终保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为准，基金管理人在依法履行适当程序后，可对本基金的投资比例做相应调整。（1）资产配置策略本基金通过对宏观经济运行周期、货币与财政政策形势、资金面供求变化、证券市场走势与估值水平等综合分析，结合各类资产的风险收益特征和投资机会评估，确定各类资产的华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）最优配置比例，同时随着市场环境的变化通过战术资产配置对各类资产的比例进行适时调整，获取资产配置收益。本基金在目标日期 2035 年 12 月 31 日之后（不含当日），权益类资产投资比例遵从下表所示，如权益类资产配置比例超过上下限，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。此处权益类资产是指股票、股票型基金和混合型基金，其中混合型基金是指根据定期报告，最近四个季度股票占基金资产的比例均在 60%以上的混合型基金。时间段上限下限（2）基金投资策略在确定资产配置方案后通过定性与定量相结合的方法对基金数据进行分析，得出适合投资目标的备选基金，并通过最优算法得出基金配置比例，构建基金组合，具体步骤如下： ①基金分类根据资产配置模型对基金进行分类，并通过量化筛选和面访调研交叉验证获得基金备选库，便于基金经理在确定资产内部风格配置结果后快速选出符合要求的基金。其中基金的量化筛选标准包括目标基金的风险收益特征（如基金的历史波动率、夏普值、最大回撤、贝塔值、集中度等）、不同市场环境下的适应性及稳定性；面访调研从八个维度（包括投研团队、公司环境、合规风控、研发能力、交易执行、投资策略、业绩及归因、资产配置）综合分析基金管理人的投资能力、专业资质、团队支持以及运营能力。权益类基金分为稳定风格、灵活风格和不确定风格三类，当资产配置模型给出明确市场结构预期时，优选在该市场结构下表现较好的稳定风格类别的基金；当模型界定市场为选股型或无明显风格主线的结构性行情时，优选灵活风格中持续业绩优异的基金。债券类基金分为特定风格和灵活风格类型，当资产配置模型给出明确指向时，选择在此趋势表现较好的特定风格债基，在拐点或无明显风格机会的市场时，选择灵活风格类别。 ②基金选择：对同类基金进行评分，优选评分排名领先的基金。 ③基金配置：对优选出的基金，结合行业和风格两类因子的因子暴露和因子特征，推导出基金的预期收益和风险。在给定的约束条件下，求解组合优化，得到基金配置最优比例。（3）股票投资策略本基金将主要采取自下而上的个股精选策略，投资于具备稳定内生增长、能给股东创造经济价值的股票。基金将以超额收益为目标，利用“多因素选股模型”，综合考察股票所属行华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）业发展前景、上市公司行业地位、竞争优势、盈利能力、成长性、估值水平等多种因素，挑选出优质个股，构建核心组合。 ①港股通标的股票投资策略对于港股通标的股票投资，本基金将重点关注在香港市场上市、具有行业代表性的优质中资公司；A 股市场稀缺的香港本地公司、外资公司；精选香港市场具备优质成长属性的上市公司。基金参与港股通交易，基金可根据投资需要或市场环境变化，选择将部分资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资于港股。 ②存托凭证投资策略对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分析相结合的方式，精选出具有比较优势的存托凭证。（4）固定收益品种投资策略本基金将在分析和判断国际、国内宏观经济形势、资金供求曲线、市场利率走势、信用利差状况和债券市场供求关系等因素的基础上，动态调整组合久期和债券的配置结构，精选债券，获取收益。 ①类属配置策略类属配置是指对各市场及各种类的固定收益类金融工具之间的比例进行适时、动态的分配和调整，确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场配置和品种选择两个层面。在市场配置层面，本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下，根据交易所市场和银行间市场等市场债券类金融工具的到期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况，相机调整不同市场中债券类金融工具所占的投资比例。在品种选择层面，本基金将在控制信用风险的前提下，基于各品种债券类金融工具收益率水平的变化特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响，综合考虑流动性、收益性等因素，采取定量分析和定性分析结合的方法，在各种债券类金融工具之间进行优化配置。 ②久期调整策略债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，形成对未来市场利率变动方向的预期，进而主动调整所持有的债券资产组合的久期，达到增加收益或减少损失的目的。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）当预期市场总体利率水平降低时，本基金将延长所持有的债券组合的久期，从而可以在市场利率实际下降时获得债券价格上升收益；反之，当预期市场总体利率水平上升时，则缩短组合久期，以规避债券价格下降的风险带来的资本损失，获得较高的再投资收益。 ③收益率曲线配置策略本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线，通过预期收益率曲线形态变化和信用利差曲线走势来调整投资组合的头寸。在考察收益率曲线的基础上，本基金将确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等，以从收益率曲线的形变和不同期限信用债券的相对价格变化中获利。本基金还将通过研究影响信用利差曲线的经济周期、市场供求关系和流动性变化等因素，确定信用债券的行业配置和各信用级别信用债券所占投资比例。 ④可转换债券、可交换债券投资策略本基金将对可转换债券、可交换债券对应的基础股票进行深入分析与研究，重点选择有较好盈利能力或成长前景的上市公司的可转换债券、可交换债券，并在对应可转换债券、可交换债券估值合理的前提下进行投资，以分享正股上涨带来的收益。同时，本基金还将密切跟踪上市公司的经营状况，从财务压力、融资安排、未来的投资计划等方面推测、并通过实地调研等方式确认上市公司对转股价的修正和转股意愿。 ⑤资产支持证券投资策略本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，辅助采用定价模型，评估其内在价值。未来，根据市场情况，基金管理人在履行适当的程序后，可相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书更新中公告。基金的投资组合应遵循以下限制：（1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的 80%。（2）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的 20%。（3）除 ETF 联接基金外，本基金管理人管理的全部基金持有单只基金不得超过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。（4）本基金不得持有其他基金中基金。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（5）投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的 15%。（6）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会另行规定的除外。（7）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不得超过本基金基金资产净值的 10%。流通受限基金是指封闭运作基金、定期开放基金等由基金合同规定明确在一定期限锁定期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金。因本基金投资的基金净值波动、本基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流通受限基金的投资。（8）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近定期报告披露的基金净资产应当不低于 1 亿元。（9）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%。（10）本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。（11）本基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算），其市值不超过基金资产净值的 10%。（12）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证券的 10%。（13）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%。（14）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%。（15）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%。（16）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%。（17）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起（18）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（19）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期。（20）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%。（21）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%。（22）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%。本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%。（23）因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。（24）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。（25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的股票合并计算。（26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外因素致使基金投资不符合前款第（2）、（3）项约定的投资比例的，基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，除（2）、（3）、（7）、（10）、（17）、（23）、（24）项以外，其余应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。基金管理人应当自基金转型之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，自动遵守届时有效的法律法规或监管规定。沪深 300 指数收益率×X＋中债综合本基金的业绩比较基准：（全价）指数收益率×(1-X)。在目标日期 2035 年 12 月 31 日之后(不含当日)，X 取值范围见下表：华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）时间段 X 沪深 300 指数是中证指数有限公司编制的沪深两市统一指数，具有良好的市场代表性和市场影响力，适合作为本基金权益类资产投资的业绩基准。中债综合（全价）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，旨在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况，该指数涵盖了银行间市场和交易所市场，具有广泛的市场代表性，适合作为本基金固定收益类资产投资业绩比较基准。如果指数编制机构变更或停止沪深 300 指数或中债综合（全价）指数的编制及发布、或沪深 300 指数或中债综合（全价）指数由其他指数替代、或由于指数编制方法发生重大变更等原因导致沪深 300 指数或中债综合（全价）指数不宜继续作为基准指数，或市场有其他代表性更强、更适合投资的指数推出时，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告。本基金属于混合型基金中基金（FOF），其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金，高于货币市场基金和债券型基金。本基金还可通过港股通渠道投资于香港证券市场，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还将面临汇率风险、香港市场风险等特殊投资风险。（四）基金转型后的申购和赎回开放时间本基金转为华夏福泽混合型基金中基金（FOF）后，投资人在开放日内可办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。（五）基金转型后的申购与赎回的程序投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购成立，申购是否生效以基金登记机构确认为准。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立，赎回是否生效以基金登记机构确认为准。基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋10 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障、港股通非交易日或者发生港股通暂停交易或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+4 日后（包括该日）到销售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申请的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。前公告。（六）自 2061 年 1 月 1 日起，本基金自动进入清算程序，基金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会。十二、基金的财产（一）基金资产总值基金资产总值是指基金拥有的各类基金份额、有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和。（二）基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。（三）基金财产的账户华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。（四）基金财产的保管和处分本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。十三、基金资产的估值（一）估值日本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。（二）估值对象基金所拥有的基金、股票、债券、资产支持证券、货币市场工具和银行存款本息、应收款项、其他投资等资产及负债。（三）估值原则基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、监管部门有关规定。除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允价值。（四）估值方法（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值。（4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价。（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值。（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。（2）首次公开发行未上市的股票、债券等，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、公开发行有一定锁定期的股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。（1）非上市基金估值： ①境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。 ②境内货币市场基金，如所投资基金披露份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收益，按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。（2）交易所上市基金估值： ①ETF 基金按所投资 ETF 基金估值日的收盘价估值。 ②境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值。 ③境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估值日的收盘价估值。 ④境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。 ⑤其他证券投资基金按估值日的基金份额净值估值，当日未公布的，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（3）特殊情况处理如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特殊情况，基金管理人根据以下原则进行估值： ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发生了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值。 ③如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，基金管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持仓份额等因素合理确定公允价值。如果未来相关法律法规或监管规定对基金中基金投资证券投资基金的估值方法进行调整，本基金将采用调整后的方法对基金中基金投资的证券投资基金进行估值，不需召开基金份额持有人大会。根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。率中间价为准。值的公平性。规定估值。如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布，基金托管人不承担基金管理人未接受基金托管人的复核意见进行信息披露产生的责任。（五）估值程序精确到 0.0001 元，小数点后第五位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。每个估值日后 2 个工作日内计算该估值日的基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日后 2 个工作日内对该估值日的基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。金管理人与基金托管人对基金资产估值各自应承担的责任。（六）估值错误的处理基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错误时，视为基金份额净值错误。基金合同的当事人应按照以下约定处理：本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方。（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估。（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失。（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构进行更正。（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告并报中国证监会备案。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（3）前述内容如法律法规或者监管机关另有规定的，从其规定。如果行业另有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原则。（七）暂停估值的情形收益时。基金管理人应当暂停估值。（八）基金净值的确认用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日后 2 个工作日内计算该估值日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。（九）实施侧袋机制期间的基金资产估值本基金实施侧袋机制的，本基金的估值安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。（十）特殊情况的处理金资产估值错误处理。误或由于其他不可抗力原因，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误、基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。十四、基金的收益与分配（一）基金利润的构成华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。（二）基金可供分配利润基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。（三）基金收益分配原则金管理人可对各类别基金份额分别制定收益分配方案，同一类别内的每一基金份额享有同等分配权。具体分配方案以公告为准。若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配。现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资。对于 A 类基金份额，若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；对于 Y 类基金份额，若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是红利再投资。值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。原份额的持有期计算。在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人经与基金托管人协商一致后，可在法律法规允许的前提下并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在规定媒介公告。（四）收益分配方案基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。（五）收益分配方案的确定、公告与实施本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（六）基金收益分配中发生的费用基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。（七）实施侧袋机制期间的收益分配本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。十五、基金的费用与税收（一）基金费用的种类券商佣金、相关账户费用及其他类似性质的费用等）及投资其他基金的费用。（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式本基金 A 类基金份额的管理费年费率为 0.6%，Y 类基金份额的管理费年费率为 0.3%，各类别基金份额的管理费计算方法如下： H＝E×R÷当年天数 H 为各类别基金份额每日应计提的基金管理费 E 为前一日各类别基金份额应计提管理费的基金资产净值。此处应计提管理费的基金资产净值指基金资产净值扣除基金中本基金管理人管理的基金份额所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。 R 为各类别基金份额适用的管理费年费率华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。本基金 A 类基金份额的托管费年费率为 0.2%，Y 类基金份额的托管费年费率为 0.1%，各类别基金份额的托管费计算方法如下： H＝E×R÷当年天数 H 为各类别基金份额每日应计提的基金托管费 E 为前一日各类别基金份额应计提托管费的基金资产净值。此处应计提托管费的基金资产净值指基金资产净值扣除基金中本基金托管人托管的基金份额所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。 R 为各类别基金份额适用的托管费年费率基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。上述“（一）基金费用的种类”中第 3－10 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。基金管理人运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费（如有）等销售费用。（三）不列入基金费用的项目下列费用不列入基金费用：损失。（四）实施侧袋机制期间的基金费用华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书 “侧袋机制”部分的规定。（五）基金税收本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。十六、基金的会计与审计（一）基金会计政策按照有关规定编制基金会计报表。式确认。（二）基金的年度审计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。十七、基金的信息披露（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。（二）信息披露义务人华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。本基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会规定媒介披露，并保证投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。（五）公开披露的基金信息公开披露的基金信息包括：《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在规定网站上。基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于规定媒介上。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效公告。基金合同生效公告中应说明基金募集情况及基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员持有的基金份额、承诺持有期限等情况。《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在 T+3 日内，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后的 3 个工作日内，在规定网站披露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。基金管理人应在年度报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人、基金管理人高级管理人员、基金经理等人员以及基金管理人股东持有本基金的份额、期限等情况。如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件：（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；（2）《基金合同》终止、基金清算；（3）转换基金运作方式、基金合并；（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（7）基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控制人；（8）基金募集期延长或提前结束募集；（9）基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变动；（10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十；（11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；（14）基金收益分配事项；（15）管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；（16）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；（17）本基金开始办理申购、赎回；（18）本基金发生巨额赎回并延期办理；（19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；（20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；（21）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；（22）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；（23）调整基金份额类别的设置；（24）基金推出新业务或服务；（25）基金管理人根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型影响因素的变化相应调整下滑曲线；（26）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）在基金合同期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露参与港股通交易的相关情况。金的相关情况并揭示相关风险，具体内容包括：（1）投资政策、持仓情况、损益情况、净值披露时间等。（2）交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回费、销售服务费、管理费、托管费等，招募说明书中应当列明计算方法并举例说明。（3）本基金持有的基金发生的重大影响事件，如转换运作方式、与其他基金合并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等。（4）本基金投资于管理人以及管理人关联方所管理基金的情况。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。（六）信息披露事务管理基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则等法规的规定。基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。（七）信息披露文件的存放与查阅依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。（八）暂停或延迟信息披露的情形当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息：华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（九）法律法规或监管部门对信息披露另有规定的，从其规定。十八、基金持有基金的信息披露（一）基金中基金持有基金的相关情况基金中基金应在定期报告和更新的招募说明书等文件中披露所持有基金的相关情况，包括该基金的投资政策、持仓情况、损益情况、净值披露时间、交易及持有基金产生的费用情况、持有的基金发生的重大影响事件、投资于管理人以及管理人关联方所管理基金的情况等。（二）基金中基金交易及持有基金产生的费用种类的基金财产中列支的其他费用。基金中基金交易及持有基金的具体费用种类、费率标准、计算规则及保留位数等事项，以所交易及持有的基金的基金合同、招募说明书及其更新、相关公告等文件为准。（三）相关费用的计算方法及举例说明（1）基金中基金申购本基金管理人自身管理的基金的（ETF 除外），应通过基金管理人直销渠道申购且不收取申购费。（2）基金中基金申购非本基金管理人管理的基金时，所需支付的申购费的计算方法及相关举例应遵循被投资基金招募说明书及其更新的规定。（1）基金中基金赎回所持有的本基金管理人自身管理的基金的（ETF 除外），应通过基金管理人直销渠道赎回且不收取赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回费用除外）。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2）基金中基金赎回非本基金管理人管理的基金时，所需支付的赎回费的计算方法及相关举例应遵循被投资基金招募说明书及其更新的规定。（1）基金中基金持有的本基金管理人自身管理的基金（ETF 除外），应通过基金管理人直销渠道申购且不收取销售服务费等销售费用。（2）基金中基金持有非本基金管理人管理的基金产生的销售服务费应按照被投资基金基金合同约定作为费用计入被投资基金的基金份额净值。计算方法及相关举例应遵循被投资基金招募说明书及其更新的规定。（1）基金中基金持有基金产生的管理费按照被投资基金基金合同约定从被投资基金基金资产中提取，作为费用计入被投资基金的基金份额净值。计算方法及相关举例应遵循被投资基金招募说明书及其更新的规定。（2）基金中基金持有本基金管理人管理的基金部分不收取基金中基金的管理费，基金中基金某类别基金份额的管理费按该类别基金份额前一日应计提管理费的基金资产净值的 H＝E×0.80%÷当年天数 H 为某类别基金份额每日应计提的基金管理费 E 为前一日某类别基金份额应计提管理费的基金资产净值。此处应计提管理费的基金资产净值指基金资产净值扣除基金中本基金管理人管理的基金份额所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0 例：假设基金中基金某类别基金份额前一日应计提管理费的基金资产净值为基金份额当日应计提的管理费为：当日应计提的管理费=1,000,000,000.00×0.80%÷365= 21,917.81 元（1）基金中基金持有基金产生的托管费按照被投资基金基金合同约定从被投资基金基金资产中提取，作为费用计入被投资基金的基金份额净值。计算方法及相关举例应遵循被投资基金招募说明书及其更新的规定。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2）基金中基金持有本基金托管人托管的基金部分不收取基金中基金的托管费，基金中基金某类别基金份额的托管费按该类别基金份额前一日应计提托管费的基金资产净值的 H＝E×0.20%÷当年天数 H 为某类别基金份额每日应计提的基金托管费 E 为前一日某类别基金份额应计提托管费的基金资产净值。此处应计提托管费的基金资产净值指基金资产净值扣除基金中本基金托管人托管的基金份额所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0 例：假设基金中基金某类别基金份额前一日应计提托管费的基金资产净值为基金份额当日应计提的托管费为：当日应计提的托管费=1,000,000,000.00×0.2%÷365= 5,479.45 元基金中基金通过场内交易其他基金时，所产生的相关交易费用按相关交易所和证券经纪公司的规则和费率标准处理，从基金财产中列支。费用按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在所持基金的基金财产中列支的其他费用，按费用实际支出金额列入或摊入当期费用，由该基金的基金份额持有人共同承担。如果基金中基金所持的基金收取的相关基金费用发生变更的，或法律法规或监管部门对基金中基金支付所持基金相关基金费用的规则发生变更的，即以变更后的规定为准，无需召开基金份额持有人大会。（四）基金中基金持有的基金发生的重大事件基金中基金应在定期报告和更新的招募说明书中披露所持有的基金发生的重大事件，包括但不限于发生转换运作方式、与其他基金合并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等情况。（五）关联基金的投资情况十九、侧袋机制（一）侧袋机制的实施条件和实施程序华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。启用侧袋机制后及时聘请符合《证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。（二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额。支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购申请。基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定的政策办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。（三）实施侧袋机制期间的基金投资侧袋机制实施期间，基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准。基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。（四）实施侧袋机制期间的基金估值本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。（五）实施侧袋机制期间基金的收益分配本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。主袋账户份额满足基金合同分红条款的，可对主袋账户份额进行收益分配。（六）实施侧袋机制期间的基金费用华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）实施侧袋机制期间，与处置侧袋账户资产相关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，且不得收取管理费。（七）侧袋账户中特定资产的处置清算特定资产恢复流动性后，基金管理人应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。侧袋账户变现款项的支付不受招募说明书约定的基金持有期的限制。侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人及时聘请符合《证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。（八）侧袋机制的信息披露在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。侧袋机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露。（九）法律法规或监管机构、行业协会对侧袋机制另有规定的，从其规定。本招募说明书中关于侧袋机制的内容与届时有效的法律法规、相关规定不一致的，以届时的法律法规、相关规定为准，基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改、调整或补充，无需召开基金份额持有人大会审议。二十、风险揭示（一）投资于本基金的主要风险证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜在的风险。市场风险可以分为股票投资风险和债券投资风险。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）股票投资风险主要包括：（1）国家货币政策、财政政策、产业政策等的变化对证券市场产生一定的影响，导致市场价格水平波动的风险。（2）宏观经济运行周期性波动，对股票市场的收益水平产生影响的风险。（3）上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公司盈利发生变化，从而导致股票价格变动的风险。债券投资风险主要包括：（1）信用风险基金在交易过程中发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下降，或者债券回购交易到期时交易对手方不能履行付款或结算义务等，造成基金资产损失的风险。（2）利率风险市场利率波动会导致债券市场的收益率和价格的变动，如果市场利率上升，本基金持有债券将面临价格下降、本金损失的风险，而如果市场利率下降，债券利息的再投资收益将面临下降的风险。（3）收益率曲线风险如果基金对长、中、短期债券的持有结构与基准存在差异，长、中、短期债券的相对价格发生变化时，基金资产的收益可能低于基准。（4）利差风险债券市场不同期限、不同类属债券之间的利差变动导致相应期限和类属债券价格变化的风险。（5）市场供需风险如果宏观经济环境、政府财政政策、市场监管政策、市场参与主体经营环境等发生变化，债券市场参与主体可用资金数量和债券市场可供投资的债券数量可能发生相应的变化，最终影响债券市场的供需关系，造成基金资产投资收益的变化。（6）购买力风险基金投资所取得的收益率有可能低于通货膨胀率，从而导致投资者持有本基金资产实际购买力下降。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）在市场、个券或被投资基金流动性不足的情况下，基金管理人可能无法迅速、低成本地调整基金投资组合，从而对基金收益造成不利影响。由于开放式基金的特殊要求，本基金必须保持一定的现金比例以应对赎回要求，在管理现金头寸时，有可能存在现金不足的风险和现金过多带来的收益下降风险。（1）基金申购、赎回安排投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”和本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与转换”，详细了解本基金的申购以及赎回安排。在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管理工具以减少或应对基金的流动性风险，投资者可能面临巨额赎回申请被延期办理、赎回申请被暂停接受、赎回款项被延缓支付、被收取短期赎回费、基金估值被暂停、基金采用摆动定价等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。（2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估本基金主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的 80%，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过 60%。一般情况下拟投资资产包括基金具有较好的流动性，本基金管理人在进行基金的筛选及投资时也会充分考虑被投资基金的流动性，但是在特殊市场环境下本基金仍有可能出现流动性不足的情形。本基金管理人将根据历史经验和现实条件，制定出现金持有量的上下限计划，在该限制范围内进行现金比例调控或现金与证券的转化。同时，本基金管理人会进行标的的分散化投资并结合对各类标的资产的流动性预期合理进行资产配置，以防范流动性风险。（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施当本基金发生巨额赎回情形时，基金管理人可以采用以下流动性风险管理措施： ①延期办理巨额赎回申请； ②暂停接受赎回申请； ③延缓支付赎回款项； ④摆动定价； ⑤中国证监会认定的其他措施。（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险的辅助措施，包括但不限于：华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） ①延期办理巨额赎回申请当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“九、巨额赎回的情形及处理方式”，详细了解本基金延期办理巨额赎回申请的情形及程序。在此情形下，投资者的部分赎回申请可能将被延期办理，同时投资人完成基金份额赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。 ②暂停接受赎回申请投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，详细了解本基金暂停接受赎回申请的情形及程序。在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基金份额赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。 ③延缓支付赎回款项投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，详细了解本基金延缓支付赎回款项的情形及程序。在此情形下，投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。 ④收取短期赎回费基金份额持有人在本基金转型前申购本基金，至转型日持有基金份额不足三年的，在转型日之后（含转型日）可以提出赎回申请，不受三年持有期限制，根据实际持有期限计算赎回费。基金份额持有人在本基金转型后申购本基金的，根据实际持有期限计算赎回费。本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 ⑤暂停基金估值投资人具体请参见基金合同“第十五部分基金资产估值”中的“七、暂停估值的情形”，详细了解本基金暂停估值的情形及程序。在此情形下，投资人没有可供参考的基金份额净值，基金申购赎回申请或被暂停接受，或被延缓支付赎回款项。 ⑥摆动定价当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）当基金采用摆动定价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份额净值，将会根据投资组合的市场冲击成本而进行调整，使得市场的冲击成本能够分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 ⑦中国证监会认定的其他措施。（5）实施侧袋机制对投资者的影响侧袋机制属于流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回、转换等业务，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，侧袋账户对应特定资产的变现时间和最终变现价格都具有不确定性，并且有可能变现价格大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。对于启用侧袋机制当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项，当日收到的申购申请，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购申请办理，可能与投资者的预期存在差异，从而影响投资者的投资和资金安排。实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的价值及变化情况。在精选个股的实际操作过程中，基金管理人可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和证券价格走势的判断，其精选出的个股的业绩表现不一定持续优于其他股票。基金管理人在构建 FOF 投资组合的时候，对基金的选择在很大的程度上依靠了基金的过往业绩。但是基金的过往业绩往往不能代表基金未来的表现，所以可能引起一定的风险。本基金管理人将严密监控标的基金动态和这些基金与其业绩比较基准指数相比的净值变化态势，力求将风险降到最低。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）本基金为养老目标日期基金。“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。投资者须理解养老目标日期基金仅作为完整的退休计划的一部分，完整的退休计划包括基本养老保险、企业年金以及个人购买的养老投资品等。因此本基金对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证，并且，本基金的基金份额净值随市场波动，即使在临近目标日期或目标日期以后，本基金仍然存在基金份额净值下跌的可能性，从而可能导致投资人在退休或退休后面临投资损失。请充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。（1）持有期锁定的风险按照相关法规规定，本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过 60%，因此投资人最短持有期限不短于三年。在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请；基金份额的三年持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请。基金份额持有人将面临在三年持有期到期前不能赎回基金份额的风险。（2）本基金投资策略特有风险本基金属于养老目标日期基金。本基金的资产配置策略，随着投资人生命周期的延续和投资目标日期的临近，基金的投资风格相应的从“进取”，转变为“稳健”，再转变为“保守”，权益类资产比例逐步下降，而非权益类资产比例逐步上升。本基金根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型进行动态资产配置，下滑曲线模型运用随机动态规划技术，对跨生命周期的投资、消费进行了优化求解，并结合国内法规约束和投资工具范围作了本土化改进。随着本基金目标日期的临近，权益类资产投资比例逐渐下降。在下滑曲线模型的基础上，进行风险预算，控制基金相对回撤，精细挑选符合本基金投资目标的标的基金，构建投资组合。本基金特有的风险主要包括：首先在资产配置上本基金特有的风险主要来源于两个方面：一是本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金，间接投资于股票市场与债券市场，但资产配置并不能完全抵御市场整体下跌风险，基金净值表现因此可能会受到影响。二是由于经济周期、市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。其次，在投资策略方面本基金特有的华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）风险主要在于：一是本基金随着目标期限的接近而相应调整资产配置和投资策略，以逐步降低组合的整体风险，配合投资人实现到期目标的投资策略可能使基金表现在特定时期落后于市场或其他基金。二是下滑曲线调整风险。因基金管理人根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型计算本基金下滑曲线，当经济情况、技术升级、人口结构等情况发生较大变化时，相关的输入参数会发生改变并对模型结果产生影响。在实际投资管理过程中，基金管理人可以根据政策调整、市场变化等因素对招募说明书中披露的下滑曲线进行调整，因此本基金面临实际投资运作可能与预设的下滑曲线存在差异的风险。相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。根据证券交易资金前端风险控制相关业务规则，中登公司和交易所对交易参与人的证券交易资金进行前端额度控制，由于执行、调整、暂停该控制，或该控制出现异常等，可能影响交易的正常进行或者导致投资者人的利益受到影响。因相关法律法规或监管机构政策修改等基金管理人无法控制的因素的变化，使基金或投资者利益受到影响的风险，例如，监管机构基金估值政策的修改导致基金估值方法的调整而引起基金净值波动的风险、相关法规的修改导致基金投资范围变化，基金管理人为调整投资组合而引起基金净值波动的风险等。（1）流动性风险：即证券的流动性下降从而给证券持有人带来损失（如证券不能卖出或贬值出售等）的可能性。（2）证券提前赎回风险：若某些交易赋予 SPV 在资产支持证券发行后一定期限内以一定价格向投资者收购部分或全部证券的权利，则在市场条件许可的情况下，SPV 有可能行使这一权利从而使投资者受到不利影响。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（3）再投资风险：指证券因某种原因被提前清偿，投资者不得不将证券提前偿付资金再做其他投资时面临的再投资收益率低于证券收益率导致投资者不能实现其参与证券化交易所预计的投资收益目标的可能性。（4）SPV 违约风险：在以债务工具（债券、票据等）作为证券化交易载体，也即交易所发行的证券系债权凭证的情况下，SPV 系投资者的债务人，其应就证券的本息偿付对投资者负责。（1）海外市场风险本基金在参与港股市场投资时将受到全球宏观经济和货币政策变动等因素所导致的系统性风险。（2）股价波动较大的风险港股市场实行 T+0 回转交易机制（即当日买入的股票，在交收前可以于当日卖出），同时对个股不设涨跌幅限制，加之香港市场结构性产品和衍生品种类相对丰富以及做空机制的存在，港股股价受到意外事件影响可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动，本基金的波动风险可能相对较大。（3）港股通额度限制现行的港股通规则，对港股通设有额度限制；本基金可能因为港股通额度不足，而不能买入看好的投资标的，进而错失投资机会的风险。（4）港股通可投资标的范围调整带来的风险现行的港股通规则，对港股通下可投资的港股范围进行了限制，并定期或不定期根据范围限制规则对具体的可投资标的进行调整，对于调出投资范围的港股，只能卖出不能买入，本基金存在因港股通可投资标的范围调整，不能及时买入看好的投资标的，进而错失投资机会的风险。（5）港股通交易日设定的风险根据现行的港股通规则，只有内地与香港均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易日，存在港股通交易日不连贯（如内地市场因放假等原因休市而香港市场照常交易但港股通不能如常进行交易），导致基金所持的港股组合在后续港股通交易日开市交易中集中体现市场反应，造成其价格波动骤然增大，进而导致本基金所持港股组合在资产估值上出现波动增大的风险。（6）交收制度带来的基金流动性风险华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）由于香港市场实行 T+2 日（T 日买卖股票，资金和股票在 T+2 日才进行交收）的交收安排，本基金在 T 日（港股通交易日）卖出股票，T+2 日（港股通交易日，即为卖出当日之后第二个港股通交易日）在香港市场完成清算交收，卖出的资金在 T+3 日才能回到人民币资金账户。因此交收制度的不同以及港股通交易日的设定原因，本基金可能面临卖出港股后资金不能及时到账，造成支付赎回款日期比正常情况延后的风险。（7）港股通标的权益分派、转换等处理规则带来的风险根据现行的港股通规则，本基金因所持港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者其他异常情况，所取得的港股通股票以外的香港联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入；因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。本基金存在因上述规则，利益得不到最大化甚至受损的风险。（8）香港联合交易所停牌、退市等制度性差异带来的风险香港联交所规定，在交易所认为所要求的停牌合理而且必要时，上市公司方可采取停牌措施。此外，不同于内地 A 股市场的停牌制度，联交所对停牌的具体时长并没有量化规定，只是确定了“尽量缩短停牌时间”的原则；同时与 A 股市场对存在退市可能的上市公司根据其财务状况在证券简称前加入相应标记（例如，ST 及*ST 等标记）以警示投资者风险的做法不同，在香港联交所市场没有风险警示板，联交所采用非量化的退市标准且在上市公司退市过程中拥有相对较大的主导权，使得联交所上市公司的退市情形较 A 股市场相对复杂。因该等制度性差异，本基金可能存在因所持个股遭遇非预期性的停牌甚至退市而给基金带来损失的风险。（9）港股通规则变动带来的风险本基金是在港股通机制和规则下参与香港联交所证券的投资，受港股通规则的限制和影响；本基金存在因港股通规则变动而带来基金投资受阻或所持资产组合价值发生波动的风险。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。民币 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不少于 3 年，法律法规和监管机构另《基金合同》生效之日起三年后的年度对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，有规定的除外。基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。自 2061 年 1 月 1 日起，本基金自动进入清算程序，基金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会。故投资者将面临基金合同终止的风险。本基金投资公募 REITs 可能面临以下风险，包括但不限于：（1）基金价格波动风险。公募 REITs 大部分资产投资于基础设施项目，具有权益属性，受经济环境、运营管理等因素影响，基础设施项目市场价值及现金流情况可能发生变化，可能引起公募 REITs 价格波动，甚至存在基础设施项目遭遇极端事件（如地震、台风等）发生较大损失而影响基金价格的风险。（2）基础设施项目运营风险。公募 REITs 投资集中度高，收益率很大程度依赖基础设施项目运营情况，基础设施项目可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致实际现金流大幅低于测算现金流，存在基金收益率不佳的风险，基础设施项目运营过程中租金、收费等收入的波动也将影响基金收益分配水平的稳定。此外，公募 REITs 可直接或间接对外借款，存在基础设施项目经营不达预期，基金无法偿还借款的风险。（3）流动性风险。公募 REITs 采取封闭式运作，不开通申购赎回，只能在二级市场交易，存在流动性不足的风险。（4）终止上市风险。公募 REITs 运作过程中可能因触发法律法规或交易所规定的终止上市情形而终止上市，导致投资者无法在二级市场交易。（5）税收等政策调整风险。公募 REITs 运作过程中可能涉及基金持有人、公募基金、资产支持证券、项目公司等多层面税负，如果国家税收等政策发生调整，可能影响投资运作与基金收益。（6）基金份额交易价格折溢价风险。公募 REITs 根据相关法律法规申请在交易所上市交易后，在每个交易日的交易时间将根据相关交易规则确定交易价格，该交易价格可能受基金投资的基础设施项目经营情况、所在行业情况、市场情绪及供求关系等因素影响；此外，公募 REITs 还将按照相关业务规则、基金合同约定进行估值并披露基金份额净值等信华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）息。由于基金份额交易价格与基金份额净值形成机制以及影响因素不同，存在基金份额交易价格相对于基金份额净值折溢价的风险。（7）公募 REITs 相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件（以下简称法律法规）和交易所业务规则，可能根据市场情况进行修改，或者制定新的法律法规和业务规则，投资者应当及时予以关注和了解。战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。（二）声明担投资风险。本基金并不是其他销售机构的存款或负债，也没有经其他销售机构担保或者背书，其他销售机构并不能保证其收益或本金安全。券市场普遍规律等作出的概括性描述。销售机构根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中的风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验，并须关注本基金风险等级的更新情况，谨慎作出投资决策。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算（一）《基金合同》的变更华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。生效后两日内在规定媒介公告。（二）《基金合同》的终止事由有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：承接的。金份额持有人大会。（三）基金财产的清算组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金。（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认。（3）对基金财产进行估值和变现。（4）制作清算报告。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书。（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。（7）对基金剩余财产进行分配。能及时变现的，清算期限相应顺延。（四）清算费用清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。（五）基金财产清算剩余资产的分配依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。（六）基金财产清算的公告清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后按照《信息披露办法》的规定由基金财产清算小组进行公告。（七）基金财产清算账册及文件的保存基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最低年限。二十二、基金合同的内容摘要基金合同的内容摘要见附件一。二十三、基金托管协议的内容摘要基金托管协议的内容摘要见附件二。二十四、对基金份额持有人的服务对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人和代销机构提供。基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（一）资料发送基金管理人根据持有人账户情况定期或不定期发送对账单，但由于基金份额持有人在本公司未详实填写或更新客户资料（含姓名、手机号码、电子邮箱、邮寄地址、邮政编码等）导致基金管理人无法送出的除外。指随基金交易对账单不定期发送的基金资讯材料，如基金新产品或新服务的相关材料、客户服务问答等。（二）电子交易持有中国建设银行储蓄卡、中国农业银行借记卡、中国工商银行借记卡、中国银行借记卡、招商银行储蓄卡、交通银行太平洋借记卡、兴业银行借记卡、民生银行借记卡、浦发银行借记卡、广发银行借记卡、上海银行借记卡、平安银行借记卡、中国邮政储蓄银行借记卡、华夏银行借记卡、光大银行借记卡、北京银行借记卡等银行卡的个人投资者，以及在华夏基金投资理财中心开户的个人投资者，在登录本公司网站（www.ChinaAMC.com）或本公司移动客户端，与本公司达成电子交易的相关协议，接受本公司有关服务条款并办理相关手续后，即可办理基金账户开立、基金申购、赎回、转换、资料变更、分红方式变更、信息查询等各项业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。（三）电子邮件及短信服务投资者在申请开立本公司基金账户时如预留准确的电子邮箱地址、手机号码，将不定期通过邮件、短信形式获得市场资讯、产品信息、公司动态等服务提示。（四）呼叫中心提供每周 7 天、每天 24 小时的自动语音服务，客户可通过电话查询最新热点问题、基金份额净值、基金账户余额等信息。提供每周 7 天的人工服务。周一至周五的人工电话服务时间为 8：30~21：00，周六至周日的人工电话服务时间为 8：30~17：00，法定节假日除外。客户服务电话：400-818-6666 客户服务传真：010-63136700 （五）在线服务华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）投资者可通过本公司网站、APP、微信公众号、微官网等渠道获得在线服务。投资者可登录本公司网站“基金账户查询”，查询基金账户情况、更改个人信息。在线客服提供每周 7 天、每天 24 小时的自助服务，投资者可通过在线客服查询最新热点问题、业务规则、基金份额净值等信息。周一至周五的在线客服人工服务时间为 8：30~21：00，周六至周日的在线客服人工服务时间为 8：30~17：00，法定节假日除外。投资者可通过本公司网站获取基金和基金管理人各类信息，包括基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等。公司网址：www.ChinaAMC.com 电子信箱：service@ChinaAMC.com （六）客户投诉和建议处理投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工电话、在线客服、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资者还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提出建议。二十五、其他应披露事项（一）2025年7月16日发布华夏基金管理有限公司关于增聘华夏福泽养老目标日期2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理的公告。基金中基金投资本基金管理人及其关联方所管理的基金的，应在定期报告和更新的招募说明书中披露相关基金的投资情况。二十六、招募说明书存放及查阅方式本基金招募说明书公布后，分别置备于基金管理人、基金托管人的住所，投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。二十七、备查文件华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）金（FOF）的文件。《华夏福泽养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》。《华夏福泽养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》。（二）存放地点备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。（三）查阅方式投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后，可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。华夏基金管理有限公司二〇二五年七月十七日华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）附件一：基金合同摘要第一部分基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务一、基金管理人（一）基金管理人简况名称：华夏基金管理有限公司住所：北京市顺义区安庆大街甲 3 号院法定代表人：张佑君设立日期：1998 年 4 月 9 日批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字199816 号文组织形式：有限责任公司注册资本：2.38 亿元人民币存续期限：100 年联系电话：400-818-6666 （二）基金管理人的权利与义务《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：（1）依法募集资金。（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产。（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用。（4）销售基金份额。（5）按照规定召集基金份额持有人大会。（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益。（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人。（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理。（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案。（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换等业务申请。（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券、基金所产生的权利。本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，基金管理人应当代表本基金份额持有人的利益，根据《基金合同》约定的方式参与所持有基金的份额持有人大会，在遵循本基金的基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利，本基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露。本基金管理人可以代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会。（13）在条件允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资。（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构。（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、收益分配、转托管及定期定额投资等的业务规则。（17）基金管理人有权根据反洗钱法律法规的相关规定，结合基金份额持有人洗钱风险状况，采取相应合理的控制措施。（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。（2）办理基金备案手续。（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产。（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产。（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券、基金投资。（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（7）依法接受基金托管人的监督。（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格。（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。（10）编制季度报告、中期报告和年度报告。（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务。（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提供的情况除外。（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益。（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项。（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会。（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料，保存期限不低于法律法规规定的最低年限。（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件。（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人。（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除。（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任。（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为。（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议。（26）建立并保存基金份额持有人名册。（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。二、基金托管人（一）基金托管人简况名称：中国银行股份有限公司住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号法定代表人：葛海蛟成立时间：1983 年 10 月 31 日批准设立机关和批准设立文号：国务院批转中国人民银行《关于改革中国银行体制的请示报告》（国发197972 号）组织形式：股份有限公司注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整存续期间：持续经营基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字【1998】24 号（二）基金托管人的权利与义务《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办理证券、基金交易资金清算；（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提供的情况除外；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格；（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存期限不低于法律法规规定的最低年限；（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。三、基金份额持有人基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合法权益。于：（1）分享基金财产收益。（2）参与分配清算后的剩余基金财产。（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会，或者召集基金份额持有人大会。（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料。（7）监督基金管理人的投资运作。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁。（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。于：（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件。（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务。（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用。（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任。（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动。（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议。（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利。（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。第二部分基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。基金份额持有人大会不设立日常机构。一、召开事由金合同和中国证监会另有规定的除外：（1）终止《基金合同》。（2）更换基金管理人。（3）更换基金托管人。（4）转换基金运作方式。（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准。（6）变更基金类别。（7）本基金与其他基金的合并。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（8）变更基金投资目标、范围或策略（基金管理人根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型影响因素的变化相应调整下滑曲线不属于变更投资策略）。（9）变更基金份额持有人大会程序。（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会。（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会。（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项。（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：（1）法律法规要求增加的基金费用的收取。（2）增加、减少、调整本基金份额类别设置或调整本基金的申购费率、调低赎回费率或调整收费方式。（3）基金管理人、登记机构、销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、转换、收益分配、非交易过户、转托管等业务的规则。（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改。（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化。（6）在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下，基金管理人应当代表本基金份额持有人的利益参与本基金持有的其他基金的基金份额持有人大会并行使相关的投票权利。但基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露。本基金管理人可以代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会。（7）自 2061 年 1 月 1 日起，本基金自动进入清算程序，基金合同自动终止。（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。二、会议召集人及召集方式华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）集。议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式额持有人大会通知应至少载明以下内容：（1）会议召开的时间、地点和会议形式。（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式。（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日。（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（5）会务常设联系人姓名及联系电话。（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续。（7）召集人需要通知的其他事项。基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。四、基金份额持有人出席会议的方式基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会，到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。通知约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或会议通知约定的其他方式进行表决。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关提示性公告，监管机构另有规定的除外。（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力。（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见。（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。经会议通知载明，基金份额持有人也可以采用网络、短信、电话或其他方式进行表决，或者采用书面、网络、短信、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。五、议事内容与程序议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并（法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外）、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。（1）现场开会在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。（2）通讯开会在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后六、表决基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。七、计票（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力。在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。八、生效与公告基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内按照法律法规和中国证监会相关规定的要求在规定媒介上公告。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。九、基金管理人代表本基金出席本基金投资的基金的基金份额持有人大会并参与表决的特别约定本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，基金管理人应当代表本基金份额持有人的利益参与所持有基金的基金份额持有人大会，并在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利。基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露。投资者持有本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人直接参与本基金持有的基金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利。法律法规或监管部门另有规定的从其规定。在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则的前提下，本基金的基金管理人可代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会，无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会。法律法规或监管部门另有规定的从其规定。十、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：以上（含 10%）；金份额的二分之一（含二分之一）；有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；二分之一）通过；（含三分之二）通过。侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容为准，本节没有规定的适用本部分相关约定。十一、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致，并履行适当程序和提前公告后，可对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。第三部分基金收益分配原则、执行方式一、基金利润的构成基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。二、基金可供分配利润基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。三、基金收益分配原则金管理人可对各类别基金份额分别制定收益分配方案，同一类别内的每一基金份额享有同等分配权。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）具体分配方案以公告为准。若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配。现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资。对于 A 类基金份额，若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；对于 Y 类基金份额，若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是红利再投资。值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。原份额的持有期计算。在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人经与基金托管人协商一致后，可在法律法规允许的前提下并按照监管部门要求履行适当程序后酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在规定媒介公告。四、收益分配方案基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。五、收益分配方案的确定、公告与实施本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。六、基金收益分配中发生的费用基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。七、实施侧袋机制期间的收益分配本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。第四部分与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例一、基金费用的种类华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）券商佣金、相关账户费用及其他类似性质的费用等）及投资其他基金的费用。二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式本基金 A 类基金份额的管理费年费率为 0.6%，Y 类基金份额的管理费年费率为 0.3%，各类别基金份额的管理费计算方法如下： H＝E×R÷当年天数 H 为各类别基金份额每日应计提的基金管理费 E 为前一日各类别基金份额应计提管理费的基金资产净值。此处应计提管理费的基金资产净值指基金资产净值扣除基金中本基金管理人管理的基金份额所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。 R 为各类别基金份额适用的管理费年费率基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。本基金 A 类基金份额的托管费年费率为 0.2%，Y 类基金份额的托管费年费率为 0.1%，各类别基金份额的托管费计算方法如下： H＝E×R÷当年天数 H 为各类别基金份额每日应计提的基金托管费华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） E 为前一日各类别基金份额应计提托管费的基金资产净值。此处应计提托管费的基金资产净值指基金资产净值扣除基金中本基金托管人托管的基金份额所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。 R 为各类别基金份额适用的托管费年费率基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。上述“一、基金费用的种类”中第 3－10 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。基金管理人运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费（如有）等销售费用。三、不列入基金费用的项目下列费用不列入基金费用：损失。四、实施侧袋机制期间的基金费用本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书的规定。五、基金税收本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）第五部分基金财产的投资方向和投资限制一、投资范围本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的（包括 QDII 基金、公开募集的基金公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs” ））、香港互认基金、国内依法发行或上市的股票（包括创业板、存托凭证及其他经中国证监会注册或核准上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、货币市场工具（含同业存单）、资产支持证券、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的 80%，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过 60%。港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%。每个交易日日终保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为准，基金管理人在依法履行适当程序后，可对本基金的投资比例做相应调整。二、投资限制基金的投资组合应遵循以下限制：（1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的 80%。（2）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的 20%。（3）除 ETF 联接基金外，本基金管理人管理的全部基金持有单只基金不得超过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。（4）本基金不得持有其他基金中基金。（5）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会另行规定的除外。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（6）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF 和商品基金以外，被投资基金的运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；本基金投资于指数基金、ETF 和商品基金等品种的，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规，风格清晰，中长期收益良好，业绩波动性较低；被投资基金的基金管理人及被投资基金的基金经理最近 2 年没有重大违法违规行为。（7）本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过 60%。（8）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%。（9）本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。（10）本基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算），其市值不超过基金资产净值的 10%。（11）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证券的 10%。（12）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%。（13）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%。（14）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%。（15）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%。（16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起（17）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。（18）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（19）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%。（20）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不得超过本基金基金资产净值的 10%。流通受限基金是指封闭运作基金、定期开放基金等由基金合同规定明确在一定期限锁定期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金。因本基金投资的基金净值波动、本基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流通受限基金的投资。（21）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%。（22）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%。本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%。（23）因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。（24）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。（25）本基金投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的 15%。（26）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不超过基金资产的（27）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的股票合并计算。（28）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外因素致使基金投资不符合前款第（2）、（3）项约定的投资比例的，基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。除上述（2）、（3）、（9）、（16）、（20）、（23）、（24）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，自动遵守届时有效的法律法规或监管规定。为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：（1）承销证券。（2）违反规定向他人贷款或者提供担保。（3）从事承担无限责任的投资。（4）向其基金管理人、基金托管人出资。（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。本基金投资基金管理人或基金管理人关联方或基金托管人关联方管理基金的情况，不属于前述重大关联交易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，自动适用变更后的法律法规或监管规定。第六部分基金资产净值的计算方法和公告方式基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在 T+3 日内，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后的 3 个工作日内，在规定网站披露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。第七部分基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式一、《基金合同》的变更事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。生效后两日内在规定媒介公告。二、《基金合同》的终止事由有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：承接的。金份额持有人大会。三、基金财产的清算组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认。（3）对基金财产进行估值和变现。（4）制作清算报告。（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书。（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。（7）对基金剩余财产进行分配。能及时变现的，清算期限相应顺延。四、清算费用清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。五、基金财产清算剩余资产的分配依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。六、基金财产清算的公告清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后按照《信息披露办法》的规定由基金财产清算小组进行公告。七、基金财产清算账册及文件的保存基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最低年限。第八部分争议解决方式各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则按照普通程序进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承担。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）争议处理期间，各方当事人应恪守各自职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。《基金合同》受中华人民共和国法律（不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖。第九部分基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式《基金合同》正本一式叁份，除上报有关监管机构一份外，基金管理人、基金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅。附件二：基金托管协议摘要一、托管协议当事人（一）基金管理人（或简称“管理人”）名称：华夏基金管理有限公司住所：北京市顺义区安庆大街甲 3 号院法定代表人：张佑君成立时间：1998 年 4 月 9 日批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字199816 号组织形式：有限责任公司注册资本：2.38 亿元人民币经营范围：1.基金募集；2.基金销售；3.资产管理；4.从事特定客户资产管理业务；5. 中国证监会核准的其他业务。存续期间：100 年（二）基金托管人（或简称“托管人”）名称：中国银行股份有限公司住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号法定代表人：葛海蛟成立时间：1983 年 10 月 31 日基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）组织形式：股份有限公司注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。存续期间：持续经营二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查（一）基金托管人根据有关法律法规的规定对基金管理人的下列投资运作进行监督：本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的（包括 QDII 基金、公开募集的基金公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs” ））、香港互认基金、国内依法发行或上市的股票（包括创业板、存托凭证及其他经中国证监会注册或核准上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、货币市场工具（含同业存单）、资产支持证券、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的 80%，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过 60%。港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%。每华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）个交易日日终保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为准，基金管理人在依法履行适当程序后，可对本基金的投资比例做相应调整。（1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的 80%。本基金在目标日期 2035 年 12 月 31 日之前（含当日），权益类资产投资比例遵从下表所示，如权益类资产配置比例超过上下限，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。此处权益类资产是指股票、股票型基金和混合型基金，其中混合型基金是指根据定期报告，最近四个季度股票占基金资产的比例均在 60%以上的混合型基金。时间段上限下限基金合同生效日至 2023 年 12 月 31 日 60% 35% （2）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的 20%。（3）除 ETF 联接基金外，本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有单只基金不得超过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。（4）本基金不得持有其他基金中基金。（5）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会另行规定的除外。（6）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF 和商品基金以外，被投资基金的运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；本基金投资于指数基华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）金、ETF 和商品基金等品种的，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元。（7）本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过 60%。（8）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%。（9）本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。（10）本基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算），其市值不超过基金资产净值的 10%。（11）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证券的 10%。（12）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%。（13）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%。（14）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%。（15）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%。（16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起（17）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。（18）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期。（19）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%。（20）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不得超过本基金基金资产净值的 10%。流通受限基金是指封闭运作基金、定期开放基金等由基金合同规华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）定明确在一定期限锁定期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金。因本基金投资的基金净值波动、本基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流通受限基金的投资。（21）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%。（22）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%。本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%。（23）因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。（24）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。（25）本基金投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的 15%。（26）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不超过基金资产的（27）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的股票合并计算。（28）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外因素致使基金投资不符合前款第（2）、（3）项约定的投资比例的，基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。除上述（2）、（3）、（9）、（16）、（20）、（23）、（24）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，自动遵守届时有效的法律法规或监管规定。基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。本基金投资基金管理人或基金管理人关联方或基金托管人关联方管理基金的情况，不属于前述重大关联交易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。基金的投资组合应遵循以下限制：（1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的 80%。本基金在目标日期 2035 年 12 月 31 日之后（不含当日），权益类资产投资比例遵从下表所示，如权益类资产配置比例超过上下限，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。此处权益类资产是指股票、股票型基金和混合型基金，其中混合型基金是指根据定期报告，最近四个季度股票占基金资产的比例均在 60%以上的混合型基金。时间段上限下限（2）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的 20%。（3）除 ETF 联接基金外，本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有单只基金不得超过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。（4）本基金不得持有其他基金中基金。（5）投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的 15%。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（6）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会另行规定的除外。（7）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不得超过本基金基金资产净值的 10%。流通受限基金是指封闭运作基金、定期开放基金等由基金合同规定明确在一定期限锁定期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金。因本基金投资的基金净值波动、本基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流通受限基金的投资。（8）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近定期报告披露的基金净资产应当不低于 1 亿元。（9）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%。（10）本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。（11）本基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算），其市值不超过基金资产净值的 10%。（12）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证券的 10%。（13）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%。（14）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%。（15）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%。（16）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%。（17）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起（18）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（19）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期。（20）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%。（21）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%。（22）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%。本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%。（23）因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。（24）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。（25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的股票合并计算。（26）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外因素致使基金投资不符合前款第（2）、（3）项约定的投资比例的，基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，除（2）、（3）、（7）、（10）、（17）、（23）、（24）项以外，其余应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。基金管理人应当自基金转型之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，自动遵守届时有效的法律法规或监管规定。（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露中登载基金业绩表现数据等进行复核。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理人违反上述约定，应及时提示基金管理人，基金管理人收到提示后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内，基金托管人有权随时对提示事项进行复查。基金管理人对基金托管人提示的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应及时向中国证监会报告。（四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、本协议的规定，应当拒绝执行，及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规、本协议规定的，应当及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。（五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于：在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，提供相关数据资料和制度等。三、基金管理人对基金托管人的业务核查（一）在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金净值信息、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。（三）基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。四、基金财产的保管（一）基金财产保管的原则华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。（二）基金合同生效前募集资金的验资和入账用发起资金认购的金额及其承诺的持有期限符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，由基金管理人在法定期限内聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对基金进行验资，并出具验资报告，验资报告需对发起资金的持有人及其持有份额进行专门说明。出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字方为有效。金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。（三）基金的银行账户的开设和管理托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。（四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立存款账户，基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立和账户相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料。（五）基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理算有限责任公司开设证券账户。华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务以外的活动。用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。（六）债券托管专户的开设和管理基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；由基金管理人负责向中国人民银行报备，在上述手续办理完毕之后，基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司分别开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市场债券和资金的清算。（七）基金财产投资的有关有价凭证的保管基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。（八）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后 30 日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管，保管期限不低于法律法规规定的最低年限。对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供与合同原件核对一致并加盖公章的合同复印件或传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。五、基金资产净值的计算和复核（一）基金资产净值的计算和复核华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）资产净值除以计算日基金份额总数后的价值。法规或基金合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个估值日后 2 个工作日内计算得出该估值日的基金资产净值和基金份额净值，并以双方约定的方式发送给基金托管人。基金托管人应对净值计算结果进行复核，并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双方应及时进行协商和纠正。视为基金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到基金份额净值的净值的 0.5%时，基金管理人应当在报中国证监会备案的同时并及时进行公告。如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的，按其规定处理。人的实际损失，基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的净值数据正确，则基金托管人对该损失不承担责任；若基金托管人计算的净值数据也不正确，则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利，且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应负责向不当得利之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿金额，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。误，或由于其他不可抗力原因，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）的基金资产估值错误、基金份额净值计算错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。一致，基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予以公布，基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。六、基金份额持有人名册的登记与保管（一）基金份额持有人名册的内容基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持有人名册包括以下几类：（二）基金份额持有人名册的提供对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应在每半年度结束后权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册，基金管理人应在相关的名册生成后 5 个工作日内向基金托管人提供。（三）基金份额持有人名册的保管基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，基金登记机构保存期限不低于法律法规规定的最低年限。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。七、争议解决方式（一）本协议适用中华人民共和国法律（不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）并从其解释。（二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未能以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其届时有效的仲华夏福泽养老目标日期 2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）裁规则按照普通程序进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁双方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承担。（三）除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。八、托管协议的变更与终止（一）托管协议的变更本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会备案。（二）托管协议的终止发生以下情况，本托管协议应当终止：《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。

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